Лекция Происхождение и сущность денег. Функции денег в рыночной экономике




НазваниеЛекция Происхождение и сущность денег. Функции денег в рыночной экономике
страница4/10
Дата публикации16.05.2013
Размер1.01 Mb.
ТипЛекция
vbibl.ru > Банк > Лекция
1   2   3   4   5   6   7   8   9   10

Лекция 6.1. Металлистическая и номиналистическая теория денег.
^ Металлистическая теория денег.

Металлистическая теория денег отождествляет деньги с драгоцен­ными металлами — золотом и серебром. Один из первых ее представителей — французский ученый XIV в. Н. Орем. Теория полу­чила развитие в эпоху первоначального накопления капитала (XV—XVIII вв.), сыграв прогрессивную роль в борьбе с порчей мо­неты. В наиболее законченном виде металлистическую теорию сформулировали меркантилисты, связав ее с учением о деньгах как богатстве нации. Логика теоретических взглядов меркантилистов заключалась в следующем:

• прибыль создается в сфере обращения, а богатство нации за­ключается в деньгах;

• политика государства должна направляться на привлечение в страну золота и серебра. Цель — накопление денег в стране посредст­вом вывоза товаров на внешний рынок (активный торговый баланс).

Такое представление о роли денег отражало взгляды купцов, занимавшихся внешней торговлей. Сторонниками металлистической теории были некоторые экономисты: в Англии — У. Стаффорд, Т. Мен, Д. Норе; во Франции — А. Монкретьен; в Италии — Ф. Галиани.

Для монетарной системы характерна концепция денежного баланса (У. Стаффорд), согласно которой задача накопления денеж­ных богатств в стране решалась главным образом административны­ми мерами, обеспечивавшими жесткую регламентацию денежного обращения и внешней торговли. Монетаристы, рассматривая золото как сокровище и абсолютную форму богатства, искали пути притока его из-за границы и удержания внутри страны. Категорически за­прещался вывоз денег за пределы государства, строго контролирова­лась деятельность иностранных купцов, ограничивался ввоз зару­бежных товаров, устанавливались высокие пошлины и т.д.

Зрелый меркантилизм представлен в Англии трудами Томаса Мена (1571—1641). Классический представитель мануфактур­ной системы Т. Мен вместе с тем был и крупным коммерсантом своего времени, одним из директоров Ост-Индской компании. От­стаивая интересы компании от нападок противников, критиковав­ших ее за вывоз монет, Т. Мен в 1621 г. выступил с памфлетом «Рас­суждение о торговле Англии с Ост-Индией», где концепции монетаристов противопоставил теорию торгового баланса. В 1630 г. Т. Мен пишет работу «Богатство Англии во внешней торговле, или баланс внешней торговли как регулятор богатства»

Идеи меркантилизма получили широкое распространение во Франции в XVI—XVII вв, Представитель меркантилизма здесь прежде всего Антуан Монкретьен (1576—1621), автор знаменитого «Трактата политической экономии» (1615). Наиболее полезным сословием он считал купцов, торговлю характеризовал как главную цель ремесел. Монкретьен искал пути увеличения денежного богатства, которые рекомендовал Людовику XIII, активное вмешательство государства в экономику рассматривал в качестве важнейшего фактора накопле­ния, укрепления и развития хозяйства страны. А. Монкретьен совето­вал развивать мануфактуры, создавать ремесленные школы, повы­шать качество изделий и расширять торговлю товарами националь­ного производства, вытесняя с французского рынка иностранных купцов, которых сравнивал с насосом, выкачивающим богатства из страны.

С завершением первоначального накопления капитала внешняя торговля престала быть основным источником обогащения. Идео­логи нарождающейся промышленной буржуазии стали противопос­тавлять функционирующий капитал сокровищам в виде золота и се­ребра, выступая с критикой идей металлистической теории денег.

В ХIХ в. приверженцы металлистической теории денег, немец­кие экономисты К. Книс, В. Лексис, А. Лансбург и другие уже не _ отвергали возможность обращения бумажных знаков, однако тре-' бовали их обязательного размена на металл. Принципами металли­стической теории денег обосновывались денежные реформы, направленные на предотвращение инфляции.

Новое развитие металлизма приходится на вторую половину, XIX в., которая связана с введением в большинстве стран системы; золотого стандарта. Наиболее известные сторонники этого направ­ления и введения металлического денежного обращения — У. Дже-вонс, Дж. Милль, К. Маркс, А. Вагнер, А. Маршалл.

^ 2. Номиналистическая теория денег (теория бумажных денег).

Номиналистическая теория отрицает товарную природу денег и рассматривает их как условные знаки, лишенные внутренней стои­мости. Теория возникла задолго до становления и развития капитадиетического способа производства, выражая интересы тех классов и слоев, которым был выгоден выпуск неполноценных денег или снижение покупательной способности денежной единицы.

В условиях рабовладельческого и феодального строя отрицание у денег внутренней стоимости использовалось монархами для оп­равдания политики порчи монеты в целях увеличения доходов каз­ны и извлечения из оборота реальных ценностей в обмен на непол­ноценные деньги.

С развитием внешнеторгового обмена идеи номинализма Ка­шли поддержку у земледельцев, стремившихся к обесценению на­циональной валюты как средству стимулирования экспорта сель­хозпродукции и сокращения реальной стоимости долгов.

Номинализм как самостоятельное направление денежной тео­рии сформировался в XVII—XVHI вв., когда денежное обращение наводняли неполноценные монеты. Первые видные представители номинализма — Дж. Беркли и Дж. Стюарт. Они отрицали роль де­нег как всеобщего эквивалента и сводили их сущность к идеально­му масштабу цен. Денежная единица трактовалась как чисто техни­ческий инструмент обмена.

В наиболее яркой форме сущность номинализма проявилась в государственной теории денег, выдвинутой немецким экономи­стом Г. Кнаппом (1842—1926) в начале XXв. В книге Кнаппа «Госу­дарственная теория денег» (1905) явления экономической жизни описывались только как правовые отношения, которые он распро­странил и на теорию денег. Деньги, по Кнаппу, имеют покупатель­ную способность, которую придает им государство. Следователь­но, деньги созданы государством, отсюда — государственная тео­рия денег. Основные положения теории Кнаппа сводились к следующим тезисам:

• деньги — продукт государственного порядка, творение госу­дарственной власти;

• деньги — хартальное платежное средство, т.е. знаки, наде­ленные со стороны государства платежной силой;

• основная функция денег — функция средства платежа. Сущ­ность денег заключается не в материале знаков, а в правовых нор­мах, регулирующих их употребление.

Важнейшая ошибка номиналистов в том, что они ищут сущ­ность денег в их правовой основе. Кнапп, говоря о сущности денег, называл их «хартальными», подчеркивая связь с государственным актом. Таким образом, номиналисты не поняли представительный характер бумажных и кредитных денег, вытекающий из объектив­ных закономерностей товарного производства и обращения.

Лекция 6.2. Неоклассическая, количественная теория денег и монетаризм
1. Неоклассическая теория денег

Неоклассическая теория сложилась в последней трети XIX в. Ос­новные ее представители — буржуазные экономисты А. Маршалл, У. Джевонс, Л. Вальрас, А. Питу, И. Фишер. Неоклассическая тео­рия денег — составная часть неоклассической концепции воспроизводства, отличительной чертой которой была идея автоматиче­ского обеспечения «полной занятости» производственных ресур­сов и рабочей силы благодаря действию механизма свободной конкуренции и ценообразования, способного, по предположению представителей этой теории, гарантировать равновесие в экономи­ке и предотвращать кризисы перепроизводства.

Основное назначение денег в неоклассической модели заклю­чалось в определении уровня цен. В систему неоклассических взглядов органически вплеталась количественная теория денег, провозглашавшая прямую связь между количеством денег в обра­щении и уровнем товарных иен.

Основу исследований наряду с уравнениями количественной теории составили модели общего равновесия швейцарского эконо­миста Леона Вальраса (1834—1910). Важной чертой равновесных моделей была их постоянная сбалансированность, а базой — так называемый закон Вальраса, определяющий условия равновесия в модели, где имеется денежный сектор. Закон утверждал, что общая сумма избыточного спроса на всех рынках, включая и рынок денег, всегда равна нулю, поскольку если при определенном наборе отно­сительных цен на одних рынках обнаруживается избыточное пред­ложение товаров, то на других обязательно имеется избыточный спрос точно в таком же размере.

Обязательное условие достижения равновесия рынков — пред­посылка абсолютной гибкости цен, их быстрая реакция на измене­ние рыночного спроса.

Основные постулаты неоклассической, а впоследствии и коли­чественной теории денег формализовал американский экономист и специалист в области статистики И. Фишер (1867—1947). Он был одним из первых, кто проанализировал взаимную связь между сле­дующими показателями:

• количеством обращающихся денег;

•• реальным объемом производства товаров;

• уровнем цен.

Это уравнение связы­вает статическое количество денег в экономической системе с дру­гими ее параметрами (уровнем цен, уровнем реального производ­ства или обращающихся товаров, скоростью обращения денег).

MV=Σpq (1),

где р — цена индивидуального товара, реализованного за период;

qуровень реального производства {физический объем обращаю­щихся товаров);

^ М — денежная масса (количество денег в обраще­нии);

Vскорость обращения денежной массы (скорость обраще­ния денег, выраженная в движении доходов).

Другой вариант количественной доктрины — кембриджский — разрабатывали английские экономисты, исследователи и пропа­гандисты, профессора Кембриджского университета А. Маршалл, А. Пигу, Д. Робертсон. Спецификой этого подхода стало придание особого значения функции накопления денег: существование так называемых кассовых остатков (наличные деньги и остатки денег на текущих счетах).

^ 2. Количественная теория денег

Количественная теория денег объясняет уровень товарных цен и стоимость денег их количеством в обращении. Многие важные по­ложения теории денег, обозначающие их роль в воспроизводствен­ном процессе, зародились еще в XVI—XVIII вв. на основе положе­ний количественной теории денег. До широкого распространения кейнсианской модели количественная теория была господствующей макроэкономической теорией. Ее сторонники имели дело с такими проблемами, как факторы, определяющие абсолютный уровень цен и норму процента, теория предложения и спроса на деньги. Однако в процессе развития данной концепции складывались различные ее направления, по-разному трактующие те или иные вопросы денеж­ной теории. В этой связи справедливо утверждение Л. Харриса, что «..к количественной теории следует подходить не как к единой тео­рии, а как к парадигме, концепции или школе экономической мыс­ли, в рамках которой разные авторы рассматривали различные про­блемы и приходили к неодинаковым выводам».

Родоначальниками этой теоретической концепции денег стали французские мыслители Ж. Воден (1530—1596), Ш. Монтескье (1689—1755) и английский философ Д. Юм (1711—1776). В основе концепции лежит убеждение, что установление цен товаров и опре­деление стоимости денег происходит только при столкновении мас­сы денег и массы товаров.

Основоположники классического направления считали, что стоимость денежных металлов определяется затратами труда.

В целом, по Марксу, деньги оказывают обратное влияние на производство. В частности, из функций денег как средства обраще­ния и платежа К. Маркс выводил возможность кризисов, которая объяснялась появлением разрыва во времени и пространстве меж­ду продажей и куплей товаров. В соответствии с теорией К. Маркса для обслуживания обращения определенной товарной массы тре­буется определенное количество металлических денег, которое оп­ределяется рядом факторов (параметров) воспроизводства:

• суммы цен товаров;

• скорости оборота денежных единиц при обслуживании сделок;

• развития кредитных отношений.

К. Маркс предложил следующую формулу закона денежного обращения (определения количества наличных денег):
Ц-К+П-ВП

Кн= -------------------- (2),

СО
где ^ Кн — количество денег, необходимых для обращения;

Ц— сум­а цен проданных товаров;

К — сумма цен товаров, проданных в кредит;

П — сумма платежей, по которым наступил срок оплаты;

^ ВП — сумма взаимопогашающихся платежей;

СО — среднее число оборотов денег, или скорость оборота денег.
3. Монетаризм

Монетаризм — экономическая теория, согласно которой количе­ство денег в обращении является определяющим фактором форми­рования хозяйственной конъюнктуры и существует прямая связь между изменениями денежной массы в обращении и величиной валового национального продукта. Возникла в США в середине 50-х годов XX в. Сторонники монетаризма утверждают, что госу­дарственные мероприятия по стимулированию спроса, рекомен­дуемые кейнсианиами, не только не улучшают состояние экономи­ки, но порождают новые диспропорции и кризисные спады.

Очевидно, что монетаристская концепция представляет собой дальнейшей развитие кембриджского варианта количественной теории денег. Тщательно разрабатывается вопрос о природе дохода на активы, служащие альтернативой деньгам, и ресурсного (бюд­жетного) ограничения. В основе модели спроса на деньги Фридмена лежит поведение двух типов субъектов экономики: домашних хозяйств и фирм. Для первых деньги являются источником хране­ния богатства, а для вторых — капитальным активом. Деньги при этом рассматриваются как компонент накапливаемых и взаимоза­меняемых активов. Главная функция денег как элемента портфеля активов субъектов экономики состоит в обеспечении платежей и создании резерва ликвидности- С учетом данной основной функ­ции денег определяется перечень факторов, под воздействием ко­торых формируется спрос субъектов экономики на денежные акти­вы в целях построения функции спроса на деньги.

Одна из определяющих особенностей монетаристской теории заключается в придании деньгам основополагающей, первопри-чинной роли во влиянии на состояние экономической системы (монетарная теория цикла). Современные сторонники этой теории (М. Фридмен, А. Шварц, К. Бруннер) связывают колебания эконр-мической конъюнктуры с изменениями денежной массы. Исход­ным пунктом монетаристской концепции цикла является, как от­мечено выше, стабильная функция спроса на кассовые остатки.
1   2   3   4   5   6   7   8   9   10

Похожие:

Лекция Происхождение и сущность денег. Функции денег в рыночной экономике iconСущность денег как экономической категории. Виды денег. Формы денег....
Классическое определение денег Деньги это особый товар, который монопольно выполняет роль всеобщего эквивалента

Лекция Происхождение и сущность денег. Функции денег в рыночной экономике iconТема Возникновение, сущность, функции и роль денег
Объективная необходимость появления денег порождена потребностями товарного обмена. Деньги являются необходимым условием и одновременно...

Лекция Происхождение и сущность денег. Функции денег в рыночной экономике iconТема Возникновение, сущность, функции и роль денег
Объективная необходимость появления денег порождена потребностями товарного обмена. Деньги являются необходимым условием и одновременно...

Лекция Происхождение и сущность денег. Функции денег в рыночной экономике iconФедеральное агентство по образованию
Целью данной работы является анализ роли денег в экономике, так как для понимания механизмов функционирования рыночной экономики...

Лекция Происхождение и сущность денег. Функции денег в рыночной экономике iconДля студентов факультета радиофизики и электроники
Развитие форм стоимости и возникновение денег. Сущность денег закон денежного обращения. Бумажные деньги

Лекция Происхождение и сущность денег. Функции денег в рыночной экономике iconПредпосылки возникновения денег. Концепции возникновения денег
Основные концепции происхождения денег — рационалистическая и эволюционная. В рамках этих концепций используются принципиально различные...

Лекция Происхождение и сущность денег. Функции денег в рыночной экономике icon1. Происхождение и сущность денег
Деньги являются одним из величайших изобретений человечества и составляют наи­более увлекательный аспект экономической науки

Лекция Происхождение и сущность денег. Функции денег в рыночной экономике iconДекан, проф. Т. Е. Никитина
Роль финансов (денег; кредита; банков) в экономике (на примере Болгарии или стран с развитой рыночной экономикой). 1

Лекция Происхождение и сущность денег. Функции денег в рыночной экономике iconВопросы к экзамену: Деньги как экономическая категория. Необходимость...
Возможность и необходимость появления бумажных денег. Бумажные деньги и закономерности гос обращения

Лекция Происхождение и сущность денег. Функции денег в рыночной экономике iconКонтрольная работа по дисциплине: «Деньги, кредит, банки» на тему:...
Они не накормят вас, не оденут, не дадут приюта и не развлекут до тех пор, пока вы не истратите или не инвестируете их. Люди почти...

Вы можете разместить ссылку на наш сайт:
Школьные материалы


При копировании материала укажите ссылку © 2013
контакты
vbibl.ru
Главная страница