Документы, необходимые для рассмотрения вопроса о предоставлении кредитных продуктов в Банке Москвы




НазваниеДокументы, необходимые для рассмотрения вопроса о предоставлении кредитных продуктов в Банке Москвы
страница1/5
Дата публикации02.10.2013
Размер0.69 Mb.
ТипДокументы
vbibl.ru > Банк > Документы
  1   2   3   4   5
БМ - 05.03.10.

Заемжик ТД-ОНП

Залогодатель Глеско
Документы, необходимые для рассмотрения

вопроса о предоставлении кредитных продуктов в Банке Москвы


пп.

Наименование документа

1.

Ходатайство на предоставление кредитного продукта (Приложение 10).

2.

Анкеты участников кредитной сделки (Приложения 1,8).

3.

Правоустанавливающие документы

Копии документов, заверенные нотариально или регистрирующим органом.

3.1.

Устав (Положение) и изменения к нему.

3.2.

Учредительный договор (если законодательством предусмотрено его составление) и изменения к нему.

3.3.

Выписка из ЕГРЮЛ, выданная налоговым органом не ранее чем за 30 дней до даты представления в Банк.

3.4.

Копия свидетельства о внесении в ЕГРЮЛ записи о регистрации юридического лица, а также внесения изменений в учредительные документы (при наличии).

3.5.

Свидетельство ФНС России (МНС России) о постановке на учет в налоговом органе юридического лица.

3.6.

Карточка с образцами подписей распорядителей счета и оттиском печати.

3.7.

Разрешения на занятие отдельными видами деятельности (лицензии/сертификаты).

3.8.

Документ, подтверждающий государственную регистрацию отчета об итогах выпуска акций Общества и оплату не менее 50% акций Общества.

3.9.

Выписка из реестра акционеров, в которой должен быть отражен состав участников/учредителей и данные об изменениях в составе за последний год (с долей участия более 5%) на текущую дату с указанием общего числа акций и акционеров.

Копии документов, заверенные подписями уполномоченных лиц и печатью участника кредитной сделки.

3.10.

Протоколы заседаний уполномоченных Уставом организаций (приказов) о назначении на соответствующую должность лиц, указанных в карточке с образцами подписей и доверенности на подписание кредитной документации. Трудовой договор с ген.директором.

3.11.

Документ, в котором представлен персональный состав коллегиальных органов управления и высшего руководящего состава (в случае их наличия) с указанием занимаемой должности, в случае совмещения деятельности – иных мест работы.

3.12.

Решение уполномоченного органа об одобрении заключаемой с Банком сделки с указанием существенных условий сделки (оформляется после утверждения условий кредитования уполномоченным органом/лицом Банка случаях, предусмотренных законодательством РФ или учредительными документами участника кредитной сделки).

3.13.

Справки Заемщика/поручителя/залогодателя о крупности кредитной сделки, наличием/отсутствием признаков сделки с заинтересованностью.

4.

Финансовые документы

Копии документов, заверенные подписями уполномоченных лиц и печатью участника кредитной сделки, сверенные с оригиналами сотрудником ОКБ.

4.1.

Бухгалтерская отчетность на 5 последних отчетных дат, составленная и оформленная в соответствии с требованиями Минфина России органов (форма 1, форма 2, форма 4).

Для вновь созданных предприятий – представляется бухгалтерская отчетность с первой отчетной даты после регистрации.

4.1.1.*

Расшифровка на последнюю отчетную дату:

  • основных средств;

  • незавершенного строительства (при наличии);

  • долгосрочных и краткосрочных фин.вложений (при наличии);

  • кредиторской и дебиторской задолженности с указанием общей суммы задолженности и конкретных контрагентов в объеме не менее 50% задолженности (с долей более 5%) либо 10 крупнейших кредиторов/дебиторов, дат возникновения, сроков погашения и выделением просроченной задолженности (Приложение 4) ;

  • оборотно-сальдовые ведомости по счетам 60, 62 в помесячной разбивке за последний квартал.

  • на последнюю отчетную дату и дату рассмотрения заявки краткосрочных и долгосрочных финансовых вложений (Приложение 5);

  • на последнюю отчетную дату и дату рассмотрения заявки задолженности по кредитам, займам и пр. (Приложение 3);

  • на последнюю отчетную дату и дату рассмотрения заявки полученных и выданных обеспечений с указанием в пользу кого и/или по обязательствам кого выдано обеспечение (Приложение 3);

  • иных существенных статей баланса (более 5% валюты баланса).




4.2.

Пояснительная записка и аудиторское заключение по результатам обязательного по законодательству РФ аудита годовой бухгалтерской отчетности за последний финансовый год.

4.3.

Оригинал справки из подразделения ФНС РФ (МНС РФ) о состоянии расчетов с бюджетом и/или акт сверки расчетов с бюджетом, либо письмо клиента об отсутствии/наличии задолженности по платежам в бюджет и копию запроса в налоговый орган о представлении такой справки. В случае наличия реструктуризированной задолженности в Банк представляются документы, подтверждающие факт реструктуризации.

Оригинал справки из налоговой службы, либо оригинал справки Заемщика , заверенный налоговой службой об открытых Заемщиком счетах в банках (дата выдачи справки должна быть не более 14 рабочих дней до даты предоставления в Банк).

4.4.

Акт последней выездной налоговой проверки деятельности либо письмо в случае, если проверки не проводились.

4.5.

Справки их обслуживающих банков, заверенные подписями уполномоченных лиц и печатями:

  • о ежемесячных кредитовых оборотах по всем расчетным/текущим валютным счетам (без учета предоставленных кредитов, займов, пополнения с их счетов в других банках и конверсионных операций) за последние 12 месяцев;

  • о наличии/состоянии/отсутствии ссудной задолженности;

  • о наличии ограничений на распоряжение денежными средствами, находящимися на указанных счетах.

Для Заемщика (в случае овердрафтного кредитования)

  • расширенные выписки банков с указанием назначений платежей и наименований контрагентов (в помесячной разбивке за последние 3 месяца);

  • журнал операций/карточку счета по счету 51 «Расчетные счета» (в помесячной разбивке за последние три месяца).

  • Оборотно-сальдовые ведомости по субсчетам счетов 60 «Расчеты с поставщиками и подрядчиками» и 62 «Расчеты с покупателями и заказчиками» за 2009 г. 3 квартал 2009 г. 4 квартал 2009 г. и в помесячной разбивке за последние 3 месяца.

4.6.

Пояснительная записка и аудиторское заключение по результатам обязательного по законодательству РФ аудита годовой бухгалтерской отчетности за последний финансовый год.


4.7.*

Выписка по счету 51 в помесячной разбивке по банкам (Приложение 2).

5.

Документы по технико-экономическому обоснованию возвратности кредита (далее – ТЭО).

Копии документов, заверенные подписями уполномоченных лиц и печатью участника кредитной сделки.

5.1.*

Производственная программы (программы продаж) в натуральном и стоимостном выражении на период кредитования (Приложение 6).

5.2.*

Информация о выполнении производственной программы (программы продаж) в натуральном и стоимостном выражении за предшествующий год (истекший период текущего года) (Приложение 6).

5.3.*

Прогноз движения денежных средств, составленный с учетом всех имеющихся обязательств и запрашиваемого кредита (Приложение 7).

5.4.*

ТЭО, подтверждающее эффективность кредитуемой сделки и возвратность кредита за счет собственных средств Заемщика, с обоснованием цен реализации, расходов, рентабельности и периода окупаемости в соответствии с рекомендуемой формой (Приложение 9).

Копии документов, заверенные подписями уполномоченных лиц и печатью участника кредитной сделки и сверенные с оригиналами сотрудником ОКБ.

5.5.*

Контракты (договоры), подтверждающие доходную часть ТЭО в объеме не менее 50% от общих расходов/доходов, предусмотренных в ТЭО, заключенные с контрагентами с долей более 5% или с 10 крупнейшими контрагентами Заемщика (Приложение 1.1.).

5.6.

Контракты (договоры), подтверждающие расходную часть ТЭО. В случае предоставления кредитного продукта (Приложение 1.2.):

  • на закупку основных средств – на весь объем кредитного продукта;

- пополнение оборотных средств – с крупнейшими контрагентами заемщика (в количестве до 10), которым будут перечисляться кредитные ресурсы.

5.7.

Договоры аренды офиса, производственных, складских, торговых площадей и других объектов, если производство, хранение и торговля осуществляется на указанных площадях и с использованием арендуемых объектов.


6.

Копия документа, удостоверяющего личность руководителя – паспорта гражданина Российской Федерации или иного документа, его заменяющего (в случае отсутствия паспорта).

7.

Схема группы компаний

8.**

Другие документы по усмотрению Банка или участников кредитной сделки, характеризующие особенности их финансово-хозяйственной деятельности.


Приложение 1

Анкета заемщика

Дата заполнения «_____»_____________2010 г.



^ Полное наименование клиента





1. Общие данные
Адрес и почтовый индекс компании:


Юридический:




Фактический:





^ Компания зарегистрирована: Дата регистрации: № ОГРН:

(орган регистрации)

















^ Компания состоит на учете в налоговой инспекции: Дата постановки: ИНН

















^ Юридический статус (форма собственности): Код ОКПО:










  1   2   3   4   5

Добавить документ в свой блог или на сайт

Похожие:

Документы, необходимые для рассмотрения вопроса о предоставлении кредитных продуктов в Банке Москвы iconБик 040507803 инн 2539013067
Перечень документов, необходимых для рассмотрения вопроса о предоставлении кредита индивидуальному предпринимателю

Документы, необходимые для рассмотрения вопроса о предоставлении кредитных продуктов в Банке Москвы iconБик 040507803 инн 2539013067
Перечень документов, необходимых для рассмотрения вопроса о предоставлении кредита юридическому лицу

Документы, необходимые для рассмотрения вопроса о предоставлении кредитных продуктов в Банке Москвы iconБик 040507803 инн 2539013067
Перечень документов, необходимых для рассмотрения вопроса о предоставлении кредита юридическому лицу

Документы, необходимые для рассмотрения вопроса о предоставлении кредитных продуктов в Банке Москвы iconБик 040507803 инн 2539013067
Перечень документов, необходимых для рассмотрения вопроса о предоставлении кредита юридическому лицу

Документы, необходимые для рассмотрения вопроса о предоставлении кредитных продуктов в Банке Москвы iconПримерный перечень документов, необходимых для рассмотрения предложения...
Банк оставляет за собой право затребовать и другие, не указанные в данном перечне документы

Документы, необходимые для рассмотрения вопроса о предоставлении кредитных продуктов в Банке Москвы iconПеречень документов, необходимых для рассмотрения вопроса о сотрудничестве...
Документы, предоставляемые Страховой организацией в Банк, должны быть надлежащим образом заверены

Документы, необходимые для рассмотрения вопроса о предоставлении кредитных продуктов в Банке Москвы iconРешением Совета
Федеральными Законами “о центральном банке Российской Федерации (Банке России), ”О банках и банковской деятельности”, ”О рынке ценных...

Документы, необходимые для рассмотрения вопроса о предоставлении кредитных продуктов в Банке Москвы iconО распределении и предоставлении субсидий из федерального бюджета бюджетам субъектов
Российской Федерации на возмещение части затрат на уплату процентов по кредитам, полученным в российских кредитных организациях,...

Документы, необходимые для рассмотрения вопроса о предоставлении кредитных продуктов в Банке Москвы iconНеобходимые документы для открытия туристической визы в португалию
Все документы, которые подаются с заявлением на получение визы, должны быть переведены на португальский или английский язык!!!

Документы, необходимые для рассмотрения вопроса о предоставлении кредитных продуктов в Банке Москвы iconНа отчетную
Средства кредитных организаций   в   Центральном банке Российской Федерации                     

Вы можете разместить ссылку на наш сайт:
Школьные материалы


При копировании материала укажите ссылку © 2013
контакты
vbibl.ru
Главная страница