Понятие валютной системы, ее виды и элементы




Скачать 236.34 Kb.
НазваниеПонятие валютной системы, ее виды и элементы
страница1/2
Дата публикации24.06.2013
Размер236.34 Kb.
ТипРеферат
vbibl.ru > Банк > Реферат
  1   2
Содержание:

  • Ведение

  1. Понятие валютной системы, ее виды и элементы. ………………………4

    • Международная валютная система и валютные отношения

    • Национальная валютная система

    • Назначение национальной денежной единицы (НДЕ)

    • Конвертируемость НДЕ

2. Мировая валютная система………………………………………………….12

  • Бреттон-Вудская валютная система

  • Ямайкская валютная система

  • ст. VIII Устава МВФ

  • Заключение

  • Список литературы

  • Приложения


Введение

Валютная система - это совокупность двух понятий - валютного механизма и валютных отношений. Под валютным механизмом понимаются правовые нормы и институты, представляющие их на национальном и международном уровнях. Валютные отношения - это повседневные связи, в которые вступают частные лица, фирмы, банки на валютных и денежных рынках с целью осуществления международных расчетов, кредитных и валютных операций. В условиях углубления интеграции экономик промышленно-развитых стран валютная система играет все более важную и самостоятельную роль в мирохозяйственных связях. Кроме того, оказывает непосредственное влияние на определяющие экономическое положение страны факторы темпы роста производства и международного обмена, на цены, заработную плату и т.п. Различают национальные, региональные и мировые валютные системы. Базой мировых и региональных валютных систем является международное разделение труда, товарное производство и внешняя торговля. Мировая валютная система включает международные кредитно-финансовые институты и комплекс международных договорных и государственно-правовых норм, обеспечивающих функционирование валютных инструментов. Элементами мировой валютной системы являются определенный набор платежных средств, валютные курсы и валютные паритеты, условия конвертируемости, формы международных расчетов, режим международных рынков валюты и золота, международных и национальных банковских учреждений.

В следующих разделах я хочу раскрыть такие элементы как: национальная валюта, резервная валюта, международные валютные единицы, регулирование валютного курса, режим валютной конвертируемости; рассмотреть этапы развития мировой валютной системы.

  1. Понятие валютной системы, ее виды и элементы.

  • Международная валютная система и валютные отношения

Валютная система (национальная, региональная, мировая) яв­ляется формой организации и регулирования валютных отноше­ний. Валютные отношения представляют собой общественные от­ношения, связанные с функционированием валюты при осущест­влении внешней торговли, оказании экономического и техничес­кого содействия, предоставлении и получении за границей кредитов и займов, совершении сделок по покупке или продаже валюты и т.д.

Участниками валютных отношений являются государства, международные организации, юридические и физические лица.

Отдельные формы валютных отношений появились еще в античном мире в виде вексельного и меняльного дела.

Со временем международные валютные отношения и состав­ляющие их элементы приобрели определенные формы организа­ции, которые затем были закреплены законодательно: националь­ное законодательство устанавливает форму и элементы нацио­нальной валютной системы; в Уставе Международного валютного фонда (МВФ) закреплены форма организации и основные эле­менты мировой валютной системы; межгосударственные соглаше­ния групп стран устанавливают форму организации и основные элементы региональных валютных систем.

Исторически первыми формировались национальные валют­ные системы. По мере накопления мирового опыта наиболее при­менимые и передовые элементы унифицировались и закладыва­лись в основу мировой валютной системы, с учетом которой про­исходило дальнейшее формирование валютных систем отдельных стран.

  • ^ Национальная валютная система

Национальная валютная система (НВС) — государственно - правовая форма организации валютных отношений страны, сло­жившаяся исторически и закрепленная национальным законода­тельством с учетом норм международного права.

Национальная валютная система неразрывно связана с внут­ренней денежной и кредитно-финансовой системой страны. Осо­бенности организации и функционирования НВС определяются степенью развития национальной экономики и внешнеэкономи­ческих связей страны, социальными задачами развития.

^ Основные элементы национальной валютной системы.

Национальная валютная система характеризуется некоторыми основными элементами. Основу национальной валютной системы составляет установ­ленная законом денежная единица государства — национальная ва­люта.

^ Назначение национальной денежной единицы (НДЕ) — обслу­живать внутренний платежный оборот страны. Национальные ва­люты небольшой группы промышленно наиболее развитых госу­дарств используются одновременно и в международных экономи­ческих отношениях, выполняя в качестве иностранных валют функции международного платежного и резервного средства для всех других стран мира.

Именно эти валюты (доллары США, немецкие марки, англий­ские фунты стерлингов, французские франки) вместе с золотом составляют основу официальных резервов, сосре­доточенных в центральном банке и финансовых органах страны.

Страны – члены МВФ дополняют свои официальные золотые и валютные резервы счетом в ^ СДР (специальные права заимствования).

Перечисленные компоненты являются важнейшим качественным показателем международной валютной ликвидности, под которой понимают способность страны (или группы стран) погашать свои международные денежные обязательства приемлемыми для кредитора платежными средствами. Количественным показателем валютной ликвидности служит отношение офици­альных резервов к объему подлежащих погашению обязательств I страны, прежде всего по импорту, а также по полученным займам и кредитам.

Степень, или условия, конвертируемости национальной валюты, т.е. их размена (обратимости) на иностранные валюты, являет­ся следующим элементом национальной валютной системы.

^ Конвертируемость НДЕ — правовая проблема. Вопрос о воз­можности обмена национальной валюты одного государства на валюту другого и валюты этого другого государства на валюту пер­вого государства или валюту третьей страны решается в первую очередь по законодательству заинтересованных государств. В Ус­таве МВФ, который вплоть до его второго изменения в 1976 г. со­держал определение понятия «конвертируемость» валюты, больше этого определения нет. С одной стороны, это было связано с тем, что не всегда конвертируемость де-юре совпадала с конвертируе­мостью де-факто; с другой стороны, это было предопределено массовым отказом от системы фиксированных валютных парите­тов.

В зависимости от условий конвертируемости, определенной и закрепленной нормативными документами государства с учетом валютного регулирования в стране, различают:

  • свободно конвертируемые валюты (СКВ), которые без огра­ничений обмениваются на иностранные валюты в любой форме и во всех видах операций;

  • ограниченно (или частично) конвертируемые валюты (ОКБ) —
    это валюты стран, где валютное регулирование и валютный контроль ограничивают операции с иностранными валютами главным образом резидентов и по отдельным видам обменных операций;

  • неконвертируемые (или замкнутые) валюты — это валюты
    стран, где существует запрет обмена НДЕ на иностранные валюты, используются ограничения или вообще запрещается ввоз и
    вывоз национальной валюты, а также установлены ограничения
    по другим видам операций с иностранной валютой и золотом.

Паритет НДЕ представляет собой официально установленное соотношение между двумя валютами (например, 1 долл. США = = 4 лит. лита; 1 марка ФРГ = 8 эст. крон) и является основой ва­лютного курса.

Режим валютного курса является одним из самых важных эле­ментов национальной валютной системы. Некогда единый для всех стран — членов МВФ (±1% вокруг валютного паритета), в на­стоящее время режим валютного курса самостоятельно определяется валютными органами страны. Различают фиксированные курсы, которые колеблются в узких пределах; плавающие курсы, которые колеблются в зависимости от рыночных условий без уста­новленных пределов, и их отдельные разновидности.

Важной характеристикой национальной валютной системы является наличие (или отсутствие) валютных ограничений. Уставом, МВФ допускается возможность для стран — членов фонда в от­дельных случаях вводить валютный контроль для преодоления за­труднений с платежным балансом. Правда, одновременно подчер­кивается, что валютные ограничения противоречат природе теку­щих платежей и движению капиталов и по своему характеру явля­ются исключением. С одной стороны, в Уставе МВФ запрещается практика ограничения текущих международных платежей, множе­ственности валютных курсов и дискриминационных мер в облас­ти валютного регулирования, а с другой стороны, страны — члены Фонда наделены правом сохранять на переходный период те огра­ничения, которые у этих стран существовали до вступления в МВФ.

В число элементов национальной валютной системы входит регламентация правил использования аккредитивной и инкассовой форм расчетов, банковских гарантий, кредитных средств обраще­ния и платежа, с которыми неразрывно связаны международные расчеты и финансирование внешней торговли.

Режим национальных рынков валют и золота, операций с драго­ценными камнями как элемент национальной валютной системы определяется нормами валютного законодательства страны и на­ходится в прямой зависимости от характера валютного регулиро­вания и контроля.

Важным институциональным элементом национальной ва­лютной системы является система национальных органов, обслу­живающих и регулирующих валютные и расчетные отношения страны с зарубежными государствами. Как правило, ведущую роль играет центральный банк страны; в ряде государств валютный контроль наряду с центральным осуществляют уполномоченные банки, а также министерство финансов, министерство торговли ; или специально созданные государственные органы.

  • ^ Характеристика валютной системы России

В октябре 1992 г. был принят российский Закон «О валютном регулировании и валютном контроле». Двумя годами раньше, 2 де­кабря 1990 г., были приняты законы «О Центральном банке России» и «О банках и банковской деятельности». Эти и другие нор­мативные акты заложили основные элементы российской валют­ной системы и институционально закрепили за ЦБ РФ и уполно­моченными коммерческими банками статус соответственно ведущего органа и агентов валютного контроля. В июне 1992 г. Россия вступила в МВФ.

Рассмотрим основные элементы современной валютной систе­мы России.

Основой национальной валютной системы является россий­ский рубль (в виде банковских билетов (банкнот) ЦБ РФ) и моне­ты. Российский рубль был введен в обращение в 1993 г., заменив советский рубль, находившийся в обращении с 1922 г.

Установлена ограниченная конвертируемость российского рубля по текущим операциям с сохранением строгого валютного контроля и валютного регулирования по ряду операций, связан­ных, главным образом, с движением капитала.

В целом развитие валютного регулирования шло, с одной сто­роны, по пути ужесточения контроля за законным перемещением валютных средств из страны и в страну в соответствии с импортом и экспортом товаров и услуг, движением капиталов. С другой сто­роны, предпринимались меры по либерализации операций с ино­странными валютами. Российский рубль не имеет официально установленного пари­тета.

Режим валютного курса рубля (политика валютного курса) яв­ляется одним из наиболее подверженных изменению элементов валютной системы России. В 1992 г. было введено понятие еди­ного обменного курса рубля. ЦБ РФ начал устанавливать офици­альный курс по итогам торгов на Московской межбанковской валютной бирже (ММВБ). В 1995 г. Правительство РФ и Банк России ввели валютный коридор, пределы которого регулярно менялись. В 1996 г. был введен механизм установления офици­ального обменного курса рубля на основе ежедневных котировок Банка России. В ноябре 1997 г. Правительство и ЦБ РФ объяви­ли об очередном изменении политики валютного курса рубля, определив на 1998—2000 гг. центральный обменный курс россий­ского рубля на уровне 6,2 руб. за 1 долл. США с возможными пределами отклонений ±15%. Однако разразившийся в России (август 1998 г.) валютно-финансовый и банковский кризис при­вел к отказу Банка России поддерживать верхнюю границу ва­лютного коридора. С октября 1998 г. в качестве официального курса ЦБ РФ используется курс, устанавливаемый на ММВБ по итогам торгов (по июнь 1999 г. между экспортерами, которые продавали обязательную часть экспортной выручки, и импорте­рами, которые покупали валюту для оплаты импортных поста­вок — на утренней специальной сессии).

Во внешнеэкономических отношениях российских резидентов с зарубежными партнерами используются общепринятые в миро­вой практике международные кредитные средства обращения и платежа и формы расчетов. При этом с конца 90-х гг. вексель ши­роко применяется не только в международных расчетах РФ, но и во внутрихозяйственном обороте. Закон РФ «О простом и пере­водном векселе» (март 1997 г.) основан на Женевской конвенции 1930 г., является основным нормативным документом. Чек как средство расчетов в настоящее время практически не используется внутри страны; во внешнеэкономических связях чеками распла­чиваются лишь зарубежные партнеры российских резидентов. Правовое регулирование расчетов чеками осуществляется ГК РФ (гл. 46 § 5). Здесь же (гл. 46 § 3, 4) содержатся нормы, регулирую­щие расчеты по аккредитиву и инкассо между российскими орга­низациями. Эти ведущие документарные формы расчетов во внешней торговле российских участников внешнеэкономической деятельности подчиняются унифицированным правилам и обыча­ям, разработанным Международной торговой палатой.

Регулирование валютного рынка и рынка золота как элемент российской валютной системы является неизбежным и необходи­мым в условиях валютного регулирования и валютного контроля, свойственных переходному периоду. В соответствии с Законом «О валютном регулировании и валютном контроле» все операции с иностранными валютами должны осуществляться в уполномоченных банках, которые проводят валютно-обменные операции в основном на биржевом и внебиржевом рынке. В современных ус­ловиях в России функционируют восемь валютных бирж, на кото­рых российские экспортеры осуществляют обязательную продажу 50% (с 1 января 1999 г. — 75%) экспортной выручки, а российские I резиденты для расчетов по импорту или для погашения долга в иностранной валюте покупают необходимые средства. Ведущее место (свыше 90% оборота всех российских бирж) занимает ММВБ.

В настоящее время в России четко определен статус учрежде­ний, на которые возложено управление и регулирование валютными отношениями страны. Руководство валютной политикой осу­ществляют Президент РФ, Правительство РФ и Государственная Дума. Основным исполнительным органом валютного регулирования в РФ является Центральный банк РФ: он выдает лицензии на право осуществления операций с иностранными валютами и другими валютными ценностями; самостоятельно или вместе с другими органами валютного контроля готовит необходимые нормативные документы; осуществляет контроль за движением капи­тала из страны и в страну; ежедневно определяет официальный курс рубля и т.д.

Агентами валютного контроля являются уполномоченные

коммерческие банки, непосредственно осуществляющие все виды операций с иностранной валютой и другими валютными ценнос­тями и контролирующие, благодаря своему статусу, своевременное поступление экспортной выручки и импортных товаров.

Перечисленные характерные черты национальной валютной системы РФ свидетельствуют, что это система переходного перио­да, находящаяся в состоянии формирования и развития. Но вмес­те с тем ее элементы соответствуют основным требованиям Устава МВФ к построению национальной валютной системы страны — члена Фонда.

2. Мировая валютная система

Мировая валютная система (МВС) — форма организации международных валютных отношений, сложившаяся на основе разви­тия мирового рынка и закрепленная межгосударственными согла­шениями.

  • ^ Эволюция мировой валютной системы

Мировая валютная система сложилась к концу XIX в. на базе золотомонетного стандарта — ЗМС. Впервые золотой монометаллизм как тип национальной денежной системы сло­жился в Великобритании в конце XVIII в. и был законодательно закреплен в 1816 г. В конце XIX — начале XX в. ЗМС получил распространение в большинстве стран. Отличительными чертами ЗМС были:

  • обслуживание внутреннего хозяйственного оборота полно­ценными золотыми монетами, и выполнение золотом всех функ­ций денег;

  • свободная чеканка золотых монет;

  • свободный и неограниченный размен неполноценных денег
    (банкнот, монет) на золото;

  • свободный вывоз и ввоз золота и иностранной валюты и
    функционирование свободных рынков золота.

Золотая валюта являлась ориентиром и необходимостью для стран, выдвигавшихся на мировой рынок. Это стремление было юридически закреплено в 1867 г. на Парижской конференции, на которой золото было признано единственной формой денег.

В условиях ЗМС наблюдается полное слияние основных черт и элементов национальной денежной системы с валютной систе­мой, тождество национальной валютной системы и мировой ва­лютной системы. Каждая валюта имела золотое содержание — мо­нетный паритет (МП); благодаря чему легко рассчитывался золо­той паритет как соотношение золотого содержания двух сравниваемых валют, вокруг которого свободно колебались под воздействием спроса и предложения валютные курсы. При отсут­ствии государственного регулирования пределов колебаний ва­лютных курсов вокруг золотых паритетов эти пределы, тем не менее, были очень ограниченными и определялись расходами по пересылке золота из страны в страну. Золотомонетный стандарт прекратил свое существование в годы Первой мировой войны.

Мировая валютная система первой четверти XX в. была юри­дически оформлена международным соглашением на Генуэзской конференции в 1922 г. В качестве основы ее функционирования стали золото и ведущие валюты (доллар США и английский фунт стерлингов), конвертируемые в золото и обращающиеся в международном платежном обороте в форме платежных документов (векселей, чеков, аккредитивных писем, инкассовых поручений), иначе называемых девизами. Отсюда и закрепившееся за Генуэз­ской валютной системой название — золотодевизная, нашедшее свое отражение в том, что впервые национальные денежные еди­ницы стали не только использоваться в качестве международного платежного средства, но вместе с золотом стали выполнять роль официальных резервов. Страны вернулись к золотым паритетам и конверсии валют в золото. Только в одних странах эта конверсия была прямой (в США сохранялся ЗМС, в Великобритании и Франции обмен банкнот производился на золотые слитки, так на­рываемый золотослитковый стандарт — ЗСС); а в других — косвенной, через разменные на золото валюты (в Германии, Австрии, Дании и других странах был установлен так называемый золотодевизный стандарт — ЗДС). С возвратом к золотым паритетам был восстановлен рыночный режим установления валютных курсов. Валютные ограничения, введенные в ходе войны некоторыми воюющими странами, были отменены.

В результате мирового экономического кризиса 30-х гг. золо­той стандарт был отменен во всех формах и во всех странах; во всем мире утвердилась система неразменного банкнотного обра­щения. Мировой валютный кризис глубоко поразил международ­ные валютно-кредитные отношения: дефицит платежных балан­сов, девальвации валют, повсеместное введение валютных ограничений, распад единого мирового валютного рынка на зоны и блоки. Генуэзская мировая валютная система также оказалась в глубоком кризисе.
  1   2

Добавить документ в свой блог или на сайт

Похожие:

Понятие валютной системы, ее виды и элементы iconПонятие валютной системы, ее виды и элементы
Валютная система – это форма организации валютных отношений, закрепленная национальным законодательством (национальная система) или...

Понятие валютной системы, ее виды и элементы iconПонятие валютной системы. Основные элементы мвс валютный курс и основные...
Сущность платежного баланса и основные принципы его составления. Факторы, влияющие на платежный баланс

Понятие валютной системы, ее виды и элементы iconПонятие и основные элементы аудиторского заключения
Целью исследования является рассмотрение аудиторского заключения, виды аудиторских заключений, структура и основные элементы

Понятие валютной системы, ее виды и элементы iconПрограмма по курсу: Виртуализационные технологии (базовый)
Понятие виртуализации. Задачи (виртуализация памяти, планировщик, vpn и далее); понятие "виртуальной машины". Виды виртуальных машин...

Понятие валютной системы, ее виды и элементы iconКонтрольная работа по дисциплине «Маркетинг»
Целью данной работы является определить понятие, цели, задачи выставок; а также рассмотреть контроль и оценку как элементы маркетинговой...

Понятие валютной системы, ее виды и элементы iconПлан: Понятие и виды криминалистической техники. Средства криминалистической...
Криминалистическая техника это, во-первых, совокупность приборов, аппаратов, инструментов, приспособлений, материалов, применяемых...

Понятие валютной системы, ее виды и элементы iconДиоды и транзисторы как элементы логических схем
По функциональному назначению элементы вс можно разделить на: логические элементы, элементы памяти, специальные схемы

Понятие валютной системы, ее виды и элементы iconКонтрольная работа по Маркетингу на тему: «Понятие, цели, задачи...
Преподаватель: Черкасова Иванна Ивановна д э н., проф., Зам зав кафедрой по учебной работе

Понятие валютной системы, ее виды и элементы iconДиссертации, защищенные на кафедре Денег и ценных бумаг
Трансформация мировой валютной системы и перспективы интернационализации российского рубля

Понятие валютной системы, ее виды и элементы iconВопросы к экзамену по дисциплине “Бухгалтерский учет, анализ и аудит”...
Понятие и классификация имущества (средств) предприятия, по функциональной роли в процессе воспроизводства

Вы можете разместить ссылку на наш сайт:
Школьные материалы


При копировании материала укажите ссылку © 2013
контакты
vbibl.ru
Главная страница