Пояснительная записка к годовому отчету за 2011 год ОАО кб «вакобанк»




НазваниеПояснительная записка к годовому отчету за 2011 год ОАО кб «вакобанк»
страница1/9
Дата публикации12.06.2013
Размер1.04 Mb.
ТипПояснительная записка
vbibl.ru > Банк > Пояснительная записка
  1   2   3   4   5   6   7   8   9
Пояснительная записка

к годовому отчету за 2011 год

ОАО КБ «ВАКОБАНК»

г.Великие Луки

2012 год

1. Введение к пояснительной записке
Настоящая пояснительная записка:
- составлена в соответствии с требованиями Указания Банка России от 08.10.2008 №2089-У «О порядке составления кредитными организациями годового отчета»;

- входит в состав годового отчета ОАО КБ «ВАКОБАНК»;

- использует данные публикуемых форм отчетности, составленных в соответствии с Указанием Банка России №2089-У «О порядке составления кредитными организациями годового отчета» и Указанием Банка России №2332-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный Банк Российской Федерации».

Используемые в пояснительной записке показатели приведены за 2010 и 2011 годы, при этом значения показателей являются сопоставимыми и сравнимыми друг с другом.

^ 2. Информация о банке
Открытое акционерное общество коммерческий банк «ВАКОБАНК»(далее – ОАО КБ «ВАКОБАНК») был создан на базе специализированного государственного учреждения Промстройбанк СССР Великолукское отделение решением учредителей-пайщиков 26 декабря 1990г. и зарегистрирован как Великолукский паевой универсально-коммерческий банк "ВАКОБАНК" с уставным капиталом 4950 рублей.

09 июня 1992г (регистрационный № 1291 по книге регистрации кредитных организаций) был преобразован в акционерное общество открытого типа с уставным капиталом 11000 рублей. В августе 1997г. наименование банка приведено в соответствие с Федеральным Законом "Об акционерных обществах".

01 октября 2002г регистрирующим органом – Управлением Министерства Российской Федерации по налогам и сборам по Псковской области внесена запись в Единый государственный реестр юридических лиц о присвоении Банку регистрационного номера 1026000002160.

Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН)- 6025001487.

Филиалов, дополнительных офисов и представительств Банк не имеет. ОАО КБ «ВАКОБАНК» не состоит в консолидированной группе.

ОАО КБ «ВАКОБАНК» зарегистрирован по следующему адресу: РФ, 182110, Псковская область, г.Великие Луки, ул.К.Либкнехта, д.15.

Уставный капитал Банка по состоянию на 01.01.2012г составил 73,5млн. руб., основная доля участия в уставном капитале банка принадлежит физическим лицам и составляет 99,98%.

Общее количество акционеров, зарегистрированных в реестре акционеров банка на 01.01.2012г. составляет 227.

Банк осуществляет деятельность на основании следующих лицензий:

1) Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте(без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) №1291 от 03 октября 2001 года.

- Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте №1291 от 16 октября 1997года.

Срок действия – без ограничения.

2) Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности №060-04003-100000 от 21.12.2000г. Лицензия выдана без ограничения срока действия. Орган, выдавший лицензию – Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг.

3) Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление дилерской деятельности №060-04052-010000 от 21.12.2000г. Лицензия выдана без ограничения срока действия. Орган, выдавший лицензию – Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг.

Основным видом деятельности Банка являются банковские операции на территории Российской Федерации.

Банк участвует в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, установленной Федеральным законом от 23 декабря 2003 года №173-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» и включен в реестр банков-участников системы обязательного страхования вкладов 28 октября 2004 года за номером 108.

Система обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации гарантирует выплату 100% возмещения по вкладам, размер которых не превышает 700 тысяч рублей в случае отзыва лицензии у банка.

ОАО КБ «ВАКОБАНК» ежеквартально производит уплату страховых взносов в фонд обязательного страхования вкладов согласно российскому законодательству.

Главной целью Банка является аккумуляция и эффективное использование финансовых и кредитных ресурсов для извлечения прибыли и содействия реализации городских, областных программ по развитию промышленности, строительной индустрии, транспорта, связи и прочих.

^ Основные задачи Банка:

  • Комплексное, универсальное кредитно-расчетное и кассовое обслуживание хозяйственной, инвестиционной и внешнеэкономической деятельности клиентов Банка;

  • Внедрение новых форм кредитования, финансирования и расчетов;

  • Глубокое изучение экономики и финансов обслуживаемых клиентов, их платеже- кредитоспособность, конъюнктуры внутреннего и внешнего рынков;

  • Проведение активной кредитной и депозитной политики, эффективное использование кредитных ресурсов.

Информация ОАО КБ «ВАКОБАНК» публикуется в газете «Великолукская правда», «Наш путь» и раскрывается в сети Интернет:

- в ленте новостей «Интерфакс»;

- на сайте по адресу – http: // vestnikao.ru

^ 3. Экономическая среда, в которой ОАО КБ «ВАКОБАНК» осуществляет свою деятельность.
ОАО КБ «ВАКОБАНК» осуществляет свои операции на территории Российской Федерации.

Экономика Российской Федерации сохраняет некоторые особенности, присущие развивающимся рынкам, включая сравнительно высокий уровень инфляции.

По предварительной оценке объем ВВП России за 2011 г. составил в текущих ценах 54369,1 млрд руб. Рост ВВП относительно 2010 г. составил 4,3%. При этом рост ВВП по отраслям в 2011 г. был следующим: сельское хозяйство - 16,1%, рыболовство - 13,2%, добыча полезных ископаемых -1,7%, обрабатывающие производства - 6,1%, производство и распределение электроэнергии - 0,4%, строительство - 4,8%, торговля и услуги автотранспорта - 5%, гостиницы и рестораны - 4,8%, финансовая деятельность - 3,4%, ЖКУ - 1%. ВВП в сфере образования упал на 0,8%.

За весь 2011 год инфляция в России составила 6,1% (-2,7%), что является рекордно низким показателем за последние двадцать лет российской истории. Наиболее низкие показатели индексации потребительских цен были в 2009 и 2010 годах - по 8,8% в год. Столь существенное снижение инфляции в 2011 году в первую очередь объясняется хорошим урожаем в текущем году на фоне засушливого лета 2010 года, что привело к серьезному снижению цен на плодоовощную продукцию и крупы. В результате темпы роста цен в целом на продовольствие в 2011 году замедлились более чем в 3 раза по сравнению с 2010 годом, в то время как цены на непродовольственные товары и услуги в 2011 году росли даже более высокими темпами.

Согласно госстатистике, цены на продукты в России за декабрь увеличились лишь на 0,7%, а в целом за 2011 год - на 3,9% (12,9% в 2010 году). Рост цен на непродовольственные товары в декабре равнялся 0,3%, а за год 6,7% (+1,7%). Услуги за 2011 год подорожали в среднем на 8,7% (+0,6%).

Согласно официальному прогнозу правительства, инфляция в 2012 год составит 5-6%. Между тем, эксперты прогнозируют, что в 2012 году инфляция несколько вырастет и составит 6,6%, так как столь существенное снижение инфляции в 2011 году объясняется, в том числе хорошим урожаем и последующим удешевлением овощей, круп и фруктов. При этом ожидается, что в начале 2012 года инфляция в годовом выражении продолжит снижаться в связи с переносом индексации основных тарифов на 1 июля, а во II полугодии начнет расти.

Платежный баланс в России все первое полугодие 2011 года ухудшался на фоне масштабного оттока капитала. И это несмотря на высокие цены на нефть и продолжающийся умеренный рост. По предварительным оценкам ЦБ, чистый отток составил 31,2 миллиарда долларов, что почти втрое больше, чем за аналогичный период 2010 года. В значительной степени этот показатель отражает отток из банковского сектора, составивший 11,9 миллиарда долларов по сравнению с притоком в 7,6 миллиарда долларов за аналогичный период 2010 года. В связи с этим во Всемирном банке делают вывод, что, видимо, российские банки активно наращивают иностранные активы, приобретая инструменты с фиксированным доходом и акции, в основном на европейских рынках, а также предоставляя кредиты заемщикам-нерезидентам. При этом во втором квартале 2011 года чистый отток капитала чуть замедлился. Вероятно, это произошло из-за ужесточения денежно-кредитных условий и проведения более гибкой курсовой политики Центробанком, считают в ВБ. Немаловажно и то, что восстановился доступ российских банков к долгосрочным внешним кредитным ресурсам.

Большинство показателей, характеризующих развитие российской банковской системы, в 2011 году показали существенный рост. Таким образом, можно говорить о том, что банки почти полностью оправилась от кризиса 2008-2009 годов. И если бы не новые вызовы, источником которых явился мировой кризис, российская банковская система могла бы ускорить темпы развития в 2012 году.
Однако, делая прогнозы на будущее, нельзя списывать со счетов возможные проблемы с зарубежным фондированием. В конечном счете, недоступность зарубежного финансового рынка для большинства российских банков, неминуемо скажется как на активности в области кредитования, так и на политике в области процентных ставок.
Говоря о результатах 2011 года, нельзя не отметить динамичное развитие кредитования. По итогам года общий объем кредитов, депозитов и других размещенных средств российских банков увеличился на 29.6% или на 6.56 трлн. руб. в абсолютных величинах. На 1 января 2012 года объем суммарного кредитного портфеля российских банков составил 28.7 трлн руб. Наибольший вклад в рост кредитного портфеля в 2011 году внесли кредиты физическим лицам. В этой сфере наибольшая активность проявлялась в области ипотечного кредитования и автокредитования.
В качестве позитивного итога 2011 года можно отметить, то, что рост кредитования сопровождался заметным сокращением доли просроченной задолженности. Доля просроченной задолженности на 1 января 2012 года составила 3.95% против 4.68% на 1 января 2011 года
Рост кредитования привел к тому, что в 2011 году банками был получен рекордный объем прибыли. По итогам 2011 года банки заработали 848 млрд руб., что на 274 млрд руб. или в 1.5 раза больше результата 2010 года. Рентабельность банковского бизнеса в 2011 году также заметно выросла, но, к сожалению, не смогла достигнуть докризисного уровня. Рентабельность активов в 2011 году составила 2.4%, что почти в 1.3 раза выше результата 2010 года, а рентабельность капитала достигла уровня в 17.6% (в 2010 году 12.5%).
В 2011 году наблюдалась смена тенденции в области фондирования. Прирост объема вкладов заметно замедлился с 31.2% в 2010 году до 20.9% в 2011 году. Вместе с тем более заметную роль в качестве источников фондирования для банков в 2011 году стали играть депозиты юридических лиц и средства ЦБ. Значительное сокращение склонности к сбережению населения стало одной из причин развития кризиса ликвидности во второй половине 2011 года.
В 2011 году общий объем активов кредитных организаций вырос на 25% или на 8.3 трлн руб. в абсолютных величинах. На 1 января 2012 года совокупный объем активов российских банков составил 41.5 трлн руб. Темпы роста, показанные в 2011 году, были намного больше, чем в предыдущие два года – в 2010 году активы увеличились на 15%, а в 2009 – всего на 5%. Однако до кризиса ежегодный  рост активов был на уровне 30-50%.

Руководство Банка не в состоянии предсказать все тенденции, которые могли бы оказать влияние на развитие банковского сектора, а также степень их воздействия на финансовое положение Банка.
^ 4. Финансовое положение Банка.
4.1 Краткие итоги 2011 года.

Банк осуществляет следующие виды банковских операций со средствами в рублях и в иностранной валюте:

  • привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);

  • размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств от своего имени и за свой счет;

  • открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

  • осуществление расчетов по поручению юридических и физических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;

  • инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;

  • купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах;

  • выдача банковских гарантий;

  • осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов);

  • выдачу поручительств за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме;

  • оказание консультационных и информационных услуг

  • приобретение права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме;

  • предоставление в аренду физическим и юридическим лицам индивидуальных банковских сейфов(ячеек).

Сохранив основной приоритет деятельности на дальнейшем увеличении качества обслуживания всех категорий клиентов и совершенствование системы продаж банковских продуктов и услуг в 2011году ОАО КБ «ВАКОБАНК» добился положительных результатов.

Активы банка в 2011 г. выросли на 34,4% или на 203 698 тыс.руб.

Чистая прибыль составила 17 905 увеличение по сравнению с 2011 годом на 35,3% или на 4 667тыс.руб.

Банк сохранил свое положение на основных сегментах банковского рынка, успешно решая задачи, установленные бизнес-планом 2011года.

ОАО КБ «ВАКОБАНК» завершил 2011год со следующими экономическими показателями:


Показатели, тыс.руб.

2011

2010

% изм.

Активы

796 198

592 500

34,4%

Прибыль до налогообложения

25 291

19 301

31,0%

Прибыль после налогообложения

17 905

13 238

35,3%

Капитал

192 701

144 731

33,1%

- Собственные средства(капитал) Банка с учетом СПОД, рассчитываемые по Положению Банка России №215-П, увеличились на 33,1% за счет:

1) увеличения уставного капитала Банка путем дополнительного выпуска акций Банка. Советом Директоров был рассмотрен вопрос о необходимости увеличения собственного капитала Банка к 01.01.2012г. На общем годовом собрании акционеров принято решение – увеличить уставный капитал банка на 30 000 тыс.руб. путем размещения дополнительных акций:

- вид, категория ценных бумаг – акции обыкновенные, неконвертируемые. Ценные бумаги выпуска являются именными ценными бумагами;

- количество размещаемых ценных бумаг – 3 000 000 штук;

- номинальная стоимость ценных бумаг – 10 российских рублей;

- форма выпуска ценных бумаг – бездокументарная;

- способ размещения – акции размещаются путем закрытой подписки среди заранее определенного круга лиц. Общим годовым собранием акционеров одобрена сделка по приобретению акционером Банка, имеющим более 20 % голосующих акций, членом Совета Директоров ОАО КБ «ВАКОБАНК» Каракаевым Борисом Николаевичем обыкновенных именных акций ОАО КБ «ВАКОБАНК» №10501291В дополнительного выпуска в объеме, оставшемся после осуществления преимущественного права акционерам, дополнительного выпуска акций в размере 30 000тыс.руб,

- цена размещения ценных бумаг – цена размещения одной обыкновенной именной акции 10501291В дополнительного выпуска, в том числе цена размещения одной обыкновенной акции 10501291В дополнительного выпуска лицам, имеющим преимущественное право приобретения дополнительно размещаемых акций, 10 российских рублей;

- форма оплаты ценных бумаг – денежные средства в валюте Российской Федерации.

24 октября 2011 года Главным управлением Центрального банка Российской Федерации по Псковской области произведена регистрация отчета об итогах дополнительного выпуска акций ОАО КБ «ВАКОБАНК», размещенных в соответствии с Решением о выпуске ценных бумаг, зарегистрированным 22.06.2011 года. Обыкновенным именным бездокументарным акциям дополнительного выпуска присвоен ИНДИВИДУАЛЬНЫЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ РЕГИСТРАЦИОННЫЙ НОМЕР «10501291B009D» 22.06..2011г. С учетом данного дополнительного выпуска уставный капитал ОАО КБ «ВАКОБАНК» по состоянию на 01.01.2012 года составляет 73 500тыс.рублей.

2) за счет полученной прибыли отчетного года в размере 17 905тыс.руб.

Клиентская политика:

Политика банка направлена на комплексное, универсальное кредитно-расчетное и кассовое обслуживание хозяйственной, инвестиционной и внешнеэкономической деятельности клиентов банка. Для осуществления этой цели основными задачами банка являются внедрение новых форм кредитования, финансирования и расчетов, глубокое изучение экономики и финансов обслуживаемых клиентов, их платеже-кредитоспособности, конъюнктуры внутреннего и внешнего рынков.
^ Развитие ресурсной базы:

тыс. руб.

Ресурсы

Средства на счетах клиентов

Вклады граждан

Депозиты

Итого

01.01.2010

182 541

105 039

-

287 580

01.01.2011

273 042

169 501

255

442 798

01.01.2012

373 584

225 766

88

599 438



Остатки денежных средств на счетах юридических лиц на 01.01.2012 г. составляют 373 584 тыс. руб., увеличение по сравнению с 01.01.2011 г. на 100 542 тыс.руб.

Банк продолжил работу на рынке вкладов физических лиц. За 2011 год общая сумма вкладов, в т.ч. по текущим счетам физических лиц увеличилась с 169 501тыс.руб.(по состоянию на 01.01.2011г. ) до 225 766тыс.руб(по состоянию на 01.01.2012г.)на 33.2% или на 56 265тыс.руб.

Структура и динамика привлеченных средств по договорным срокам, тыс.руб.

Привлеченные средства

Остаток на 01.01.2012года

(тыс.руб.)

Удельный вес

(%)

Остаток на 01.01.2011года

(тыс.руб.)

Удельный вес

(%)

Темп прироста, % к уровню на 01.01.11

42303 – на срок от 31 до 90 дней
















Социальный 31 день

8,2

-

8,0

-

2,5%

Краткосрочный 31 день

0,5

-

0,5

-

-

Майский

0,1

-

0,1

-

-

42304 – на срок от 91 до 180 дней
















Депозит 91дн.

644

0,29%

772

0,46%

-16,6%

Депозит 180дн.

2 277

1,02%

1 470

0,88%

54,9%

Срочный на 120 дней

247

0,11%

284

0,17%

-13,0%

42305 – на срок от 181 до 1 года
















Депозит 365 дней

24 668

11,01%

6 456

3,85%

282,1%

Срочный 365 дней

2

-

2

-

-

Срочный пенсионный 360 дней

62 798

28,04%

29 660

17,69%

111,7%

42306 – на срок от 1 года до 3 лет
















Мобильный на 370 дней

80 619

35,99%

69 412

41,41%

16,14%

Депозит на 540 дней

38 863

17,35%

20 128

12,01%

93,1%

Срочный на 540 дней

268

0,12%

14 352

8,56%

-98,13%

Срочный на 740 дней

2 680

1,20%

22 654

13,51%

-88,17%

^ 42307 – на срок свыше 3 лет
















Детский

33

0,01%

40

0,02%

-17,5%

Зарплатный на 5 лет

3 501

1,56%

853

0,51%

310,4%

42605 – на срок от 181 до 1 года
















Срочный пенсионный 360 дней для нерезидентов

5 461

2,44%

1 501

0,9%

263,8%

Депозит на 540 дней для нерезидентов

1 920

0,86%

44

0,03%

4 263,6%

ИТОГО

223 989,8

100,00%

167 636,6

100,00%

33,6%

Т.о., наиболее существенные изменения произошли по следующим строкам привлеченных средств:

- на срок от 91 до 180 дней: Депозит 180 дн.

- на срок от 181 до 1 года

- на срок от 1 года до 3 лет

- на срок свыше 3 лет: Зарплатный на 5 лет.

Остаток денежных средств по вкладам до востребования(балансовые счета 42301, 42601) на 01.01.2012года составил 1 180,1тыс.руб.

Средневзвешенная процентная ставка на 01.01.2012г.- 7,41%

Средневзвешенная процентная ставка на 01.01.2011г. – 9,32%.

Остаток денежных средств на текущих счетах физических лиц увеличился с 397тыс.руб. до 596тыс.руб., увеличение составило 199тыс.руб. По состоянию на 01.01.2012года открыто 206 текущих счетов, в том числе 28 валютных счетов.

Банк продолжает работу с платежными системами «Юнистрим» , «CONTAKT», Быстрая почта. За 2011 год:
^ По платежной системе «Юнистрим»:

1)отправлено - 1775 переводов (в 2010 году-2039 переводов):

- 17 871тыс.руб(2010 год – 12188 тыс.руб.);

- 482тыс.Долларов США(2010 год -306 тыс.Долларов США);

- 56тыс.ЕВРО(2010 год – 18 тыс.Евро)

2) получено – 2342 перевода (в 2010 году-1786 переводов):

- 20 069тыс.руб(2010 год – 11 253 тыс.руб.);

- 31тыс.Долларов США(2010 год -24 тыс.Долларов США);

- 6тыс.ЕВРО(2010 год – 8 тыс.Евро).
^ По платежной системе «CONTAKT»:

1)отправлено - 2 770 переводов (в 2010 году-2 367 перевода):

- 18 436тыс.руб(2010 год – 16 711 тыс.руб.);

- 470тыс.Долларов США(2010 год -457 тыс.Долларов США);

- 33тыс.ЕВРО(2010 год – 28 тыс.Евро)

2) получено – 1 430 перевода (в 2010 году-1 001 переводов):

- 14 711тыс.руб(2010 год – 8 713 тыс.руб.);

- 38тыс.Долларов США(2010 год -34 тыс.Долларов США);

- 4тыс.ЕВРО(2010 год – 1 тыс.Евро).
^ По платежной системе «Быстрая почта»:

1)отправлено - 150 переводов (в 2010 году-230 переводов):

- 24 874тыс.руб(2010 год – 7 567 тыс.руб.);

- 23тыс.Долларов США(2010 год -144 тыс.Долларов США);

- 1тыс.ЕВРО(2010 год – 18 тыс.Евро)

2) получено – 194 перевода (в 2010 году-135 переводов):

- 24 874тыс.руб(2010 год – 7 567 тыс.руб.);

- 23тыс.Долларов США(2010 год -144 тыс.Долларов США);

- 1тыс.ЕВРО(2010 год – 18 тыс.Евро).
Для улучшения качества обслуживания юридических и физических лиц и увеличения объёма продаж банковских услуг с 09 июня 2005 года открыто хранилище индивидуальных банковских сейфов для клиентов в отделе кассовых операций и введен новый вид услуги «Аренда индивидуальных сейфов (ячеек)». С начала деятельности заключено 306, в т.ч. в 2011г.-28, 2010г.-46, 2009г.-44. На 01.01.2012 года занято клиентами 114 ячеек. За 2011 год получен доход в размере 254 тыс.руб.(2010г.-235 тыс.руб.).

Основным направлением размещения средств являются операции кредитования. Банк продолжил наращивание объемов вложений в реальный сектор экономики, расширял услуги по кредитованию всех категорий клиентов, независимо от размера их бизнеса, субъектов малого предпринимательства и частных клиентов. ОАО КБ «ВАКОБАНК» осуществлял операции кредитования юридических и физических лиц.лиц. В 2011 году Банком было выдано кредитов на общую сумму 483 247 тыс.руб. (2010г. – 422 531 тыс. руб.) или на 60 716 тыс. руб. больше, в том числе юридическим лицам , включая индивидуальных предпринимателей 425 672 тыс.руб. (2010г. – 393 928 тыс. руб.) или на 31 744 тыс. руб. больше, физическим лицам 57 575 тыс. руб.( 2010г. – 28 603 тыс. руб.) или на 28 972 тыс. руб. больше.

По состоянию на 01.01.2012г. имеются открытые банковские гарантии на сумму 46 507 тыс.руб.(по состоянию на 01.01.2011г.-255 тыс.руб.), увеличение на 46 252тыс.руб.

С целью регулирования излишней ликвидности ОАО КБ «ВАКОБАНК» продолжил размещение свободных денежных средств в депозиты Банка России. В 2011году перечислено денежных средств в сумме 1 310 000 тыс..руб., что значительно превышает сумму перечисленную в 2010году –

625 000 тыс.руб. Также в 2011 году ОАО КБ «ВАКОБАНК» продолжил приобретение купонных(процентных) облигаций других кредитных организаций и прочих эмитентов, так по состоянию на 01.01.2012года приобретены облигации кредитных организаций и прочих эмитентов на сумму 97 587 тыс.руб.

^ В 2011 году ОАО КБ «ВАКОБАНК» приобрел облигации следующих эмитентов:
эмитент кол-во стоимость приобретения(тыс.руб.)

Долговые обязательства РФ
- ОФЗ – 26205 5 000 5 143,7 в т.ч. НКД 118,7
- ОФЗ – 26204 5 000 5 143,6 в т.ч. НКД 138,7
Долговые обязательства

субъектов РФ и органов

местного самоуправления
- ТверОбл 10 3 000 2 961,3 в т.ч. НКД 53,8
- МГор49-Об 2 009 1 991,6 в т.ч. НКД 77,06
- Краснодар1 4 700 4 902,7 в т.ч. НКД 167,5
- КраснодКР3 4 995 5 092,8 в т.ч. НКД 80,9
- МГор56-об 5 000 4 917,0 в т.ч. НКД 82,2

- Мособл7в 4 791 4 772,3 в т.ч. НКД 50,4
- МГор53-об 1 000 1 030,5 в т.ч. НКД 22,4

- МГор48-об 8 500 7 751,7 в т.ч. НКД 2,6
- Карелия 13 1 590 1 658,3 в т.ч.НКД 35,0
^ Долговые обязательства

кредитных организаций
- ПромсвбБ03 9 700 9 991,3 в т.ч. НКД 317,6
- РосселхБ3 4 800 4 985,5 в т.ч НКД 137,5

- ВТБ-05 3 228 3 256,9 в т.ч. НКД 35,3

^ Прочие долговые

обязательства

- МТС 07 4 700 4 933,8 в т.ч. НКД 69,3

- Ростел 11 4 500 4 986,8 в т.ч. НКД 106,1
- МТС 02 4 800 4 928,8 в т.ч. НКД 85,6
- РЖД – 11 обл. 5 000 4 906,6 в т.ч. НКД 17,1

Указанные облигации в бухгалтерском учете отражаются по текущей (справедливой) стоимости вложения в ценные бумаги, по ним осуществляется переоценка в соответствии с Положением Банка России от 26.03.2007г. №302-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации» и Учетной политикой Банка.


4.2 Операции банка, оказывающие наибольшее влияние на изменение финансового результата.

Основные показатели финансово - хозяйственной деятельности банка характеризуются следующими данными:
тыс.руб.
2011г 2010г
Доходы банка составили – 132092 128587
Изменение величины доходов произошел за счет следующих статей:

1.процентные доходы по предоставленным кредитам – 47691 41404
2.процентные доходы по размещенным средствам в Банке России- 3404 1587
3. по вложениям в долговые обязательства(кроме векселей)_________________2960__________127
4.доходы от банковских операций: вознаграждение за открытие и

и ведение банковских счетов 4093 3460
5.доходы от банковских операций: вознаграждение за расчетное

и кассовое обслуживание. 17766 14442

6.доходы от купли-продажи иностранной валюты в наличной и

безналичной форме. 6123 3357
7.от предоставления в аренду индивидуальных сейфовых (ячеек) 256 239
8.положительная переоценка ценных бумаг - -___
9.положительная переоценка средств в иностранной валюте. 2709 2084
10.Комиссионные вознаграждения 3023 3291
11.Доходы от восстановления сумм резервов на возможные потери 43835 58587
12.Доходы от поступления в возмещение причиненных убытков______________-_____ ____-___
13.Другие доходы 232 _9_

тыс.руб.
2011г 2010г
Расходы банка составили: 108703 111130
Изменение величины расходов произошло за счет следующих статей:
1.процентные расходы по депозитам клиентов - физических лиц. 15280 13712
2.процентные расходы по депозитам юридических лиц - 50__
3.расходы по купле продаже иностранной валюты в наличной и

безналичной формах 3136 839

4.отрицательная переоценка ценных бумаг 1697_______ ____100_



5.отрицательная переоценка средств в иностранной валюте 2686 2314



6.комиссионные сборы за расчетно-кассовое обслуживание и

ведение банковских счетов 1200 1079



7.за услуги по переводам денежных средств, включая услуги

платежных и расчетных систем 864 868

8.отчисления в резервы на возможные потери 56549 67585
9.расходы на оплату труда, включая премии 12437 11513
10.налоги и сборы в виде начислений на заработную плату 3853 2774
11.Амортизация 1821 1813
12.расходы по ремонту основных средств и другого имущества 285 235
13.расходы на содержание основных средств и другого имущества

(включая коммунальные расходы) 1066 964
14.расходы по списанию стоимости материальных запасов 989 808
15.расходы по выбытию(реализации)имущества_______________________ __- ______________-



16.реклама____________________________________________________ ____ _39_____________36
17.организационные и управленческие расходы: охрана 470 461
18.налоги и сборы, относимые на расходы в соответствии

с законодательством Р.Ф. 1902 1844

19.другие организационные и управленческие расходы 4429 4135


^ Агрегированный отчет о прибылях и убытках

Тыс.руб.
  1   2   3   4   5   6   7   8   9

Добавить документ в свой блог или на сайт


Похожие:

Пояснительная записка к годовому отчету за 2011 год ОАО кб «вакобанк» iconПояснительная записка к годовому отчету за 2011 год по ОАО «Метмаш»
Руководство деятельностью ОАО в 2011 г осуществлялось Советом директоров в составе

Пояснительная записка к годовому отчету за 2011 год ОАО кб «вакобанк» iconПояснительная записка к годовому отчету за 2011 год ОАО арзамасский приборостроительный
Открытое акционерное общество «Арзамасский приборостроительный завод имени П. И. Пландина» (оао «апз»)

Пояснительная записка к годовому отчету за 2011 год ОАО кб «вакобанк» iconПояснительная записка к годовому сводному отчёту за 2011 год. 31...
Оао «Ярославское» по племенной работе зарегистрировано в имнс по Дзержинскому району г. Ярославля 31. 10. 2005г за №000255364 и внесён...

Пояснительная записка к годовому отчету за 2011 год ОАО кб «вакобанк» iconПояснительная записка к годовому отчету за 2011 год Полное фирменное...
Оао «лепсе» зарегистрировано администрацией Октябрьского района г. Кирова распоряжением №1788 от 24. 12. 1992, регистрационный номер...

Пояснительная записка к годовому отчету за 2011 год ОАО кб «вакобанк» iconПояснительная записка к годовому отчету за 2011 год ОАО кб «Эллипс банк»
Северо-Западного, Южного и Центрального федеральных округов. Главным управлением Банка России по Нижегородской области ОАО кб «Эллипс...

Пояснительная записка к годовому отчету за 2011 год ОАО кб «вакобанк» iconПояснительная записка к годовому сводному отчёту за 2010 год. 31...
Оао «Ярославское» по племенной работе зарегистрировано в имнс по Дзержинскому району г. Ярославля 31. 10. 2005г за №000255364 и внесён...

Пояснительная записка к годовому отчету за 2011 год ОАО кб «вакобанк» iconПояснительная записка к годовому отчету ОАО «Ростовская газонаполнительная станция»
Ао-рп №1256 выдано Регистрационной палатой Администрации г. Ростова-на-Дону 02 декабря 1993г

Пояснительная записка к годовому отчету за 2011 год ОАО кб «вакобанк» iconПояснительная записка к годовому отчету ОАО «Канатные дороги Приэльбрусья» за 2010 год
«Канатные дороги Приэльбрусья» открытое акционерное общество. Основные функции перевозка пассажиров фуникулерами, оказание услуг...

Пояснительная записка к годовому отчету за 2011 год ОАО кб «вакобанк» iconПояснительная записка к годовому отчету за 2009г по ОАО «ипт «Восток» 1
Полное фирменное наименование: Открытое акционерное общество «Инновационно – производственный Технопарк «Восток»

Пояснительная записка к годовому отчету за 2011 год ОАО кб «вакобанк» iconПояснительная записка к годовому отчету ОАО «Серпуховская элэк» За 2010год
Открытое акционерное общество «Серпуховская электроэксплуатационная компания» (оао «Серпуховская элэк») зарегистрирована 19. 02....

Вы можете разместить ссылку на наш сайт:
Школьные материалы


При копировании материала укажите ссылку © 2013
контакты
vbibl.ru
Главная страница