1 вопрос. Теоретические вопросы на знания, полученные при изучении дисциплин: Микроэкономика, Макроэкономика, Финансы и кредит




Скачать 111.55 Kb.
Название1 вопрос. Теоретические вопросы на знания, полученные при изучении дисциплин: Микроэкономика, Макроэкономика, Финансы и кредит
Дата публикации03.05.2013
Размер111.55 Kb.
ТипДокументы
vbibl.ru > Банк > Документы

Примерные вопросы для проведения государственного экзамена по специальности «Финансы и кредит», специализация «Банковское дело»




1 вопрос.


Теоретические вопросы на знания, полученные при изучении дисциплин: Микроэкономика, Макроэкономика, Финансы и кредит.


  1. Концепция банковской системы: понятие банка и банковской системы, кредитные организации, банковская группа и холдинг, банковские операции.

  2. Государственный долг и бюджетный дефицит: определение, причины появления, политика управления, влияние госдолга на финансовый сектор.

  3. Структура государственных доходов и расходов в экономической теории и в российской практике.

  4. Государственные финансы РФ: понятие и элементы.

  5. Денежно-кредитная политика центрального банка: цели, ключевые переменные и инструменты.

  6. Деньги: определение, функции, денежные агрегаты, модели спроса на деньги.

  7. Инфляция: определение и оценка, причины и последствия, экономическая политика снижения инфляции.

  8. Кривая Филлипса и Закон Оукена.

  9. Международная валютная система: структура, соглашения и участники.

  10. Международные валютно-финансовые и кредитные организации.

  11. Монополия, монополистическая конкуренция и олигополия.

  12. Налоги: сущность, функции и виды, кривая Лаффера.

  13. ВВП и его структура, факторы совокупного спроса и совокупного предложения.

  14. Микроэкономические основы теории спроса и предложения.

  15. Экономический рост: определение, модели и детерминанты.

  16. Субъекты и объекты страховых отношений и их характеристика.

  17. Валютная политика: валютный курс, управление резервами, контроль и международное сотрудничество.

  18. Безработица: определение и оценка, причины и последствия, экономическая политика по стимулированию занятости.

  19. Структура финансового сектора: рынки, участники и инфраструктура.

  20. Финансовые ресурсы предприятий и источники их формирования.

  21. Финансовый контроль на предприятии: виды, формы и методы проведения.

  22. Банк России, его правовой статус, цели деятельности и независимость.

  23. Ценные бумаги: понятие, классификация и виды эмиссий.

  24. Экономический цикл: фазы, детерминанты и классификация циклов.

  25. Концепция эластичности: коэффициенты эластичности, графическая интерпретация и экономическое значение для рынка.



2 вопрос.


Теоретические вопросы на понимание терминологии и предметной области специализации:


  1. Структура активов и активные операции банка.

  2. Банковские риски: понятие, классификация и управление.

  3. Цели, модели и инструменты банковского регулирования и надзора.

  4. Инвестиции: сущность и виды.

  5. Участники рынка ценных бумаг и их функции.

  6. Операции банков на международном финансовом рынке.

  7. Управление просроченной задолженностью и коллекторская деятельность.

  8. Ипотечное жилищное кредитование.

  9. Классификация валют по конвертируемости и режимам валютного курса.

  10. Кредитная политика банка: от стратегии до порядка организации кредитования.

  11. Управление кредитным риском в банке.

  12. Особенности оценки стоимости финансово-кредитных институтов.

  13. Структура пассивов и пассивные операции банка.

  14. Банковская ликвидность: определение и оценка, детерминанты, управление ликвидностью банка.

  15. Расчетно-кассовое обслуживание в банке.

  16. Банковский капитал: структура и норматив достаточности.

  17. Оценка рисков и доходности долговых и долевых ценных бумаг.

  18. Система межбанковских расчетов.

  19. Структура и функции рынка ценных бумаг.

  20. Обязательные экономические нормативы, устанавливаемые Банком России.

  21. Сущность страхования и его функции.

  22. Факторинг и форфейтинг во внешней торговле.

  23. Финансирование инвестиционных проектов: виды, формы, источники.

  24. Ключевые показатели деятельности банка.

  25. Основы бухгалтерского учета в банке: план счетов, правила ведения, формы отчетности.



3 вопрос.


Вопросы на знание основных понятий, и решение ситуационных задач специализации:


  1. Сравните аккредитив и инкассо в международных банковских операциях.

  2. Опишите активные и пассивные операции банков с ценными бумагами.

  3. Проанализируйте модели (методы) управления активами и пассивами банка.

  4. В чем состоит различие в оценке кредитоспособности заемщиков физических и юридических лиц?

  5. Объясните взаимосвязь между капиталом банка, резервами на возможные потери и просроченной задолженностью.

  6. Проведите различие между капиталом банка первого и второго уровня.

  7. В чем заключаются преимущества лизинга по сравнению с кредитованием.

  8. В чем состоит различие между номинальным и реальным валютным курсом? Какие фундаментальные факторы влияют на колебания обменного курса национальной валюты?

  9. Определите различия между фондовыми портфелями банка: «торговым», «инвестиционным» и «контрольного участия».

  10. Раскройте основное содержание деятельности Агентства по страхованию вкладов в РФ.

  11. Банковский маркетинг: от стратегии до технологии продаж.

  12. Раскройте причины финансового кризиса в России 2007-08 гг. и меры по его преодолению.

  13. Опишите порядок лицензирования банков и назовите виды банковских лицензий.

  14. Проведите сравнительный анализ двух методов начисления процентов по кредиту: «аннуитет» и «дифференцированный платеж».

  15. Реструктуризация и управление стоимостью кредитных организаций.

  16. Какой дивиденд должен выплачиваться раньше: по привилегированной или обыкновенной акции? Что произойдет, если эмитент не выплатит дивиденды по привилегированным акциям?

  17. Согласны ли Вы, что чем выше скорость оборота денег (при неизменном доходе и ценах), тем больше их требуется для обращения. Аргументируйте свой ответ.

  18. Согласны ли Вы, что чистое и документарное инкассо различаются составом документов, необходимых для выполнения инкассового поручения. Обоснуйте свой ответ.

  19. В чем состоит сущность общего фонда банковского управления (ОФБУ) и его отличие от паевого инвестиционного фонда (ПИФа) и банковского депозита?

  20. Раскройте особенности кредитования населения: скоринг, эффективная ставка, виды кредитов и взыскание просроченной задолженности.

  21. Объясните механизм усреднения обязательных резервов банка.

  22. В чем состоит различие между правилами и дискреционной денежно-кредитной политикой?

  23. В чем заключается управление кредитным портфелем банка?

  24. Раскройте порядок взаимодействия банка с бюро кредитных историй.

  25. Опишите условия кредитного договора и порядок его оформления.



4 вопрос.


Вопросы на знание предметной области:


  1. Для расчетов с несколькими поставщиками используется револьверный (возобновляемый) аккредитив, по которому экспортер не является поставщиком всей партии товаров и передает свои права на получение средств (полностью или частично) третьим лицам в своей стране или за рубежом и дает соответствующие указания исполняющему банку. Аргументируйте свой ответ.

  2. Перечислите основные категории доходов и расходов кредитной организации.

  3. Какие формы принимает финансовое посредничество банков?

  4. Сформулируйте основные цели инвестиционной политики банка.

  5. Определите порядок действий учредителей банка при его создании.

  6. Назовите причины отзыва банковской лицензии.

  7. Согласны ли Вы с утверждением, что авизующий банк осуществляет платеж бенефициару против документов, предусмотренных аккредитивом. Почему?

  8. Раскройте роль и функции куратора кредитной организации.

  9. При каких условиях годовая номинальная процентная ставка по депозиту окажется больше годовой фактической ставки по депозиту?

  10. Согласны ли Вы с утверждением, что метод аннуитета применяется при расчете остатка долга по кредиту?

  11. В общих чертах опишите, каким образом формируется процентная ставка по кредиту.

  12. К каким отрицательным и положительным эффектам приводит дефицит государственного бюджета?

  13. Согласны ли Вы, что авизующий банк – это банк экспортера при осуществлении инкассовой формы международных расчетов? Аргументируйте свой ответ.

  14. Согласны ли Вы, что банки осуществляют платеж по резервным аккредитивам при отгрузке последней партии товара? Аргументируйте свой ответ.

  15. Согласны ли Вы, что банковский вклад за один и тот же период времени приносит большую доходность при применении сложных процентов, нежели простых? Докажите на примере с расчетом.

  16. Согласны ли Вы, что действие денежного мультипликатора зависит от двух предпосылок: все деньги остаются на банковских счетах; банки не имеют избыточных резервов?

  17. Согласны ли Вы, что доходы государственных внебюджетных фондов формируются за счет добровольных взносов физических и юридических лиц. Аргументируйте свой ответ.

  18. Согласны ли Вы, что платежный оборот – более широкое понятие, чем денежный оборот? Почему?

  19. Объясните взаимосвязь между риском финансовой операции и ее доходностью.

  20. Согласны ли Вы, что условиям коммерческого кредита в наибольшей степени отвечает банковский перевод? Аргументируйте свой ответ.

  21. Чем занимается кредитный брокер?

  22. В чем заключается различие между чистым и документарным инкассо?

  23. В чем состоит разница между взысканием просроченной задолженности физических и юридических лиц по кредиту?

  24. При каких обстоятельствах кредитная организация может нарушить банковскую тайну?

  25. Каким образом взаимосвязаны финансовый рычаг банка и его норматив достаточности капитала?


5 вопрос.


Типовые задачи:


  1. Договор банковского вклада предусматривает следующую схему начисления простых процентов: за первый год – 12%, за каждое последующее полугодие ставка повышается на 0,5%. Определите коэффициент наращения за три года.

  2. Договор банковского вклада заключен на три года на сумму 160 тыс. рублей. Годовая ставка по депозиту равна 9%. Найдите наращенную сумму при начислении сложных процентов: а) один раз в год; б) два раза в год.

  3. Через пять лет вкладчик намерен приобрести автомобиль стоимостью 2 млн. руб. Какую сумму он должен положить на пятилетний депозит в банке, чтобы заработать недостающую, сумму, если по депозиту начисляется 12% в год по схеме простых процентов?

  4. Через десять лет вкладчик намерен приобрести квартиру стоимостью 10 млн. руб. Какую сумму он должен положить на депозит в банке, чтобы заработать недостающую, сумму, если по десятилетнему депозиту начисляется 5% в год по схеме сложных процентов?

  5. Заемщик берет кредит в банке под 25% годовых на три года на сумму 22,0 млн. рублей. Рассчитайте ежемесячные выплаты и общую сумму долга за весь период методом аннуитета.

  6. Заемщик берет кредит в банке под 18% годовых на три года на сумму 15,0 млн. рублей. Рассчитайте ежемесячные выплаты и общую сумму долга за весь период методом дифференцированного платежа.

  7. Векселедержатель предъявил для учета вексель на сумму 5 млн. руб. со сроком погашения 28.10.2009 г. Вексель предъявлен 14.10.2009 г. Банк согласился учесть вексель с дисконтом в 25% годовых. Какую сумму получит векселедержатель?

  8. Инвестор приобрел акцию за 150 рублей и продал ее за 170 рублей. В течение периода, когда инвестор владел акцией, он получил дивиденд на сумму 10 рублей. Посчитайте, какую доходность (в процентах) принесла инвестиция?

  9. Вкладчик разместил $100 на годовой депозит в банке под 3%. На начало периода курс рубля к доллару США составлял 33,46 руб./доллар, а на конец периода, когда срок действия депозита истек - 31,57 руб./доллар. Посчитайте, какую доходность (в процентах) получил вкладчик в рублевом эквиваленте?

  10. Вкладчик разместил сбережения на двухлетний рублевый депозит под 9% годовых, исчисляемых по схеме сложного процента. В первый год инфляция составила 12%, а во второй – 7%. Рассчитайте, какую реальную доходность получил вкладчик через два года.

  11. Инвестиционный фондовый портфель банка равен 2 млрд. рублей, торговый фондовый портфель – 3 млрд. рублей и портфель контрольного участия – 0,5 млрд. рублей. По итогам года инвестиционный портфель принес банку доходность в 25%, торговый портфель – 9% и портфель контрольного участия – 45%. Рассчитайте средневзвешенную доходность по совокупному фондовому портфелю банка.

  12. На вторичном кредитном рынке банк приобрел кредитный портфель на сумму 25 млрд. рублей. В течение периода, когда банк управлял кредитным портфелем, он получил процентные платежи на 5 млрд. рублей и был вынужден списать просроченную задолженность как убыток на сумму в 2 млрд. рублей. Рассчитайте, какую доходность (в процентах) принесли вложения в кредитный портфель, если он был продан за 26 млрд. рублей?

  13. Сравните, какая сберегательная стратегия является выгодней для вкладчика: размещение сбережений на депозите на два года под 9% при применении простых процентов или последовательное размещение сбережений в течение двух лет на полугодовых депозитах под 8,45% при применении сложных процентов?

  14. Облигацию номиналом 100 рублей инвестор приобрел 1 марта за 98 рублей. В конце месяца он получил процентный доход в 3 рубля и погасил облигацию по номиналу. Рассчитайте годовую доходность инвестора от вложения в облигацию.

  15. Спекулянт взял взаймы 1 млн. рублей под 18% годовых. На всю сумму он приобрел доллары США по курсу 24,44 руб./доллар, а через год продал их за 33,47 руб./доллар. Какую доходность в рублях получил спекулянт от вложений в валюту после погашения кредита и уплаты по нему процентов?

  16. Банк выдал кредит 01.03.09 г. физическому лицу в размере 100 тыс. руб. на 4 года и сформировал резерв II категории качества ссуды в 3%. Заемщик произвел выплату по кредиту в размере 12 тыс. руб. Банк должен произвести расчет резерва по остатку долга перед банком. Чему будет равен резерв на 01.01.10 г.?

  17. Клиент банка собирается брать ипотечный кредит на 25 лет, сумму в 3,5 млн. рублей под 13% годовых. Рассчитайте методом аннуитета суммы по годам, если кредит берется с ежегодным начислением процентов.

  18. Предприятие обратилось в банк с заявкой на кредите в сумме 60 млн. руб. Кредитной политикой банка предусмотрено, что кредиты не должны превышать 350% собственного капитала предприятия. На дату подачи заявки кредиты предприятию составили 450 640 тыс. руб., а его собственный капитал - 162 427 тыс. руб. Определить, сможет ли банк принять заявку в указанном объеме в соответствии с принятой кредитной политикой.

  19. Предприятию выдан кредит в сумме 1 млн. рублей на шесть месяцев (с 01.01.09 по 01.06.09) с уплатой процентов из расчета 15% годовых. Уплата процентов производится ежеквартально. Определить сумму процентов, которую предприятие должно заплатить банку в первом и втором кварталах. Проценты начисляются на остаток ссудной задолженности, а основная сумма долга гасится ежеквартально равными долями.

  20. Уставный капитал акционерного общества состоит из 1 млн. обыкновенных акций номиналом 1 руб. Общество решает разместить облигации, конвертируемые в 10 тыс. привилегированных акций, номинальной стоимостью 10 руб. изменится ли после конвертации всех облигаций уставный капитал общества и каким образом?

  21. Акционерное общество размещает на открытом рынке обыкновенные акции номиналом 10 руб. в количестве 100 тыс. штук. Курс, по которой акции были реализованы инвесторам, составил 12,5 руб. Рассчитайте эмиссионный доход акционерного общества.

  22. На начало года активы банка, взвешенные по уровню риска, составляли 50 млрд. руб., а его собственные средства – 8,4 млрд. руб. По итогам года активы банка, взвешенные по уровню риска, увеличились на 15%. Кроме того, банк получил убыток в 1,4 млрд. руб. Соблюдает ли банк норматив достаточности капитала на конец года?

  23. Рассчитайте норматив мгновенной ликвидности банка (Н2), если его собственный капитал достигает 180 млрд. руб., высоколиквидные активы - 150 млрд. руб., обязательства до востребования - 250 млрд. руб., прибыль – 6,5 млрд. руб.

  24. Рассчитайте рентабельность капитала и рентабельность активов банка по следующим данным:

Статья

Сумма, млн. руб.

Собственный капитал

3811

Вклады населения

5907

Ценные бумаги

2365

Кредиты

16526

Счета предприятий и организаций

8775

Активы

28022

Обязательства до востребования

1275

Прибыль

1319




  1. Предприятие обратилось в банк с заявлением на получение кредита под товарно-материальные ценности в рамках лимита в 180 млн. руб. За первые 15 дней банк выдал 90 млн. руб., а в погашение кредита поступило 45 млн. руб. Затем банк выдал заемщику еще 60 млн. руб. Определите остаток лимита, а также по какому методу произведено кредитование заемщика:

а) по овердрафту;

б) по возобновляемой кредитной линии (лимит задолженности);

в) по невозобновляемой кредитной линии (лимит выдачи).

Добавить документ в свой блог или на сайт

Похожие:

1 вопрос. Теоретические вопросы на знания, полученные при изучении дисциплин: Микроэкономика, Макроэкономика, Финансы и кредит iconВопрос Раздел № Теоретические вопросы на знания, полученные при изучении...
Примерный перечень вопросов к итоговому междисциплинарному экзамену по специальности

1 вопрос. Теоретические вопросы на знания, полученные при изучении дисциплин: Микроэкономика, Макроэкономика, Финансы и кредит iconСпециализация "Фондовый рынок"
Теоретические вопросы на знания, полученные при изучении дисциплин общеэкономических дисциплин: Микроэкономика, Макроэкономика, Финансы...

1 вопрос. Теоретические вопросы на знания, полученные при изучении дисциплин: Микроэкономика, Макроэкономика, Финансы и кредит iconПримерный перечень вопросов к государственному итоговому экзамену по специальности
...

1 вопрос. Теоретические вопросы на знания, полученные при изучении дисциплин: Микроэкономика, Макроэкономика, Финансы и кредит iconПримерные вопросы для проведения государственного экзамена по специальности...
Теоретические вопросы на знания, полученные при изучении дисциплины Макроэкономика, Мировая экономика, Международные экономические...

1 вопрос. Теоретические вопросы на знания, полученные при изучении дисциплин: Микроэкономика, Макроэкономика, Финансы и кредит iconРаздел № Теоретические вопросы на знания, полученные при изучении...
Примерный перечень вопросов к итоговому междисциплинарному экзамену по специальности

1 вопрос. Теоретические вопросы на знания, полученные при изучении дисциплин: Микроэкономика, Макроэкономика, Финансы и кредит iconМетодические рекомендации для студентов заочного отделения при изучении раздела «микроэкономика»
Микроэкономика – особый раздел экономической теории, в котором изучаются экономичесческие отношения между отдельными хозяйствующими...

1 вопрос. Теоретические вопросы на знания, полученные при изучении дисциплин: Микроэкономика, Макроэкономика, Финансы и кредит iconУрок по математике в 5 классе по теме: «Все действия с натуральными числами»
Цель урока: повторить и закрепить знания, полученные при изучении темы Натуральные числа”

1 вопрос. Теоретические вопросы на знания, полученные при изучении дисциплин: Микроэкономика, Макроэкономика, Финансы и кредит iconМетодические указания по выполнению контрольных работ для студентов...
Методические указания предназначены для студентов не дневных форм обучения специальности «Финансы и кредит». В них отражены варианты...

1 вопрос. Теоретические вопросы на знания, полученные при изучении дисциплин: Микроэкономика, Макроэкономика, Финансы и кредит icon05 января 2012 г. Вопросы к итоговому междисциплинарному экзамену...
В состав итогового междисциплинарного экзамена по специальности 08010565 – «Финансы и кредит» включены следующие дисциплины

1 вопрос. Теоретические вопросы на знания, полученные при изучении дисциплин: Микроэкономика, Макроэкономика, Финансы и кредит icon«финансы и кредит»
Экзаменационные вопросы по дисциплине «финансы и кредит» для студентов специальности 080502 «Экономика и управление на предприятии...

Вы можете разместить ссылку на наш сайт:
Школьные материалы


При копировании материала укажите ссылку © 2013
контакты
vbibl.ru
Главная страница