Анкета заемщика




Скачать 103.39 Kb.
НазваниеАнкета заемщика
Дата публикации04.10.2013
Размер103.39 Kb.
ТипАнкета
vbibl.ru > Банк > Анкета

  1. Документы, необходимые для проведения финансового анализа и оценки проекта, на финансирование которого запрашивается кредитный продукт Банка:




Анкета заемщика (лица, предоставившего обеспечение) по форме Банка (приложение №4 к настоящему перечню)




Краткое описание основой деятельности Компании с указанием времени начала осуществления бизнеса, описание основной реализуемой продукции, основных контрагентов (поставщиков и покупателей), условий поставки/покупки (предоплата, рассрочка платежа и т.д. в долях), доли сегмента рынка реализуемой продукции, конкурентной позиции на соответствующем рынке




При наличии у Заемщика дочерних, зависимых и аффилированных структур, а также обособленных управляющих компаний – юридических лиц, представить в качестве приложения к анкете схему организационной структуры холдинга Заемщика с указанием по каждой организации, входящей в холдинг, следующей информации:

  • полное и краткое наименование,

  • вид деятельности,

  • юридический адрес,

  • фактический адрес,

  • учредители, с указанием доли в УК в процентном соотношении,

  • наличие счетов в КБ «Северный морской путь»;




Технико-экономическое обоснование (бизнес-план) сделки, на финансирование которой запрашивается кредитный продукт, включающее: описание цели, на которую запрашивается кредитный продукт и направлений его использования, основных контрагентов, предполагаемых сроков реализации, описание рынка планируемого сбыта, ожидаемого результата (прибыли), расчет движения денежных потоков (cash flow), прилагаемый к настоящему перечню (приложение №2) либо аналогичный расчет, выполненный по форме предприятия, но содержащий основные параметры прилагаемого расчета движения денежных средств




^ Договоры, контракты, а также иные документы по сделке, на финансирование которой запрашивается кредитный продукт Банка










Копии документов, подтверждающих право собственности и/или договоров аренды на занимаемые Компанией помещения (здания, сооружения)




Дополнительные соглашения к договорам банковского счета, предоставляющие право Кредитору («Северный морской путь») на бесспорное списание денежных средств в пределах задолженности по кредитному договору со счетов Заемщика, открытых в других банках (предоставляется только после принятия Банком решения о предоставлении соответствующего кредитного продукта).




^ Бухгалтерская отчетность Компании за 5 последних отчетных периодов (кварталов) с отметкой территориального подразделения МНС по месту регистрации Компании о принятии отчетности, включая: бухгалтерский баланс (форма №1), «Отчет о прибылях и убытках» (форма №2), приложения к последнему годовому бухгалтерскому балансу (формы №3,4,5,6), аудиторское заключение и пояснительная записка к нему.

При наличии: бухгалтерская отчетность Компании, выполненная по международным стандартам финансовой отчетности в полном объеме, за период не менее, чем за 2 последних года, с аудиторским заключением к ней




В качестве дополнительной информации может быть представлена к рассмотрению

  • управленческая отчетность Компании за последние 4 отчетных периода при условии, что ее статьи соответствуют установленным стандартам бухгалтерской отчетности (формы №№1-5), все расхождения со стандартной бухгалтерской отчетностью имеют разумное объяснение со стороны Компании и базируются на фактических подтверждаемых данных;

  • документ, содержащий сведения об учетной политике Компании на текущий год и копия приказа о ее утверждении;

  • сведения о ежемесячных поступлениях на счета Компании в обслуживающих банках (приложение №2 к настоящему перечню) за последние 12 месяцев, включая последние полные месяцы, прошедшие с отчетной даты, предшествовавшие обращению в Банк, либо расшифровка ежемесячных движений по балансовым счетам 51, 52 за тот же период;

  • при наличии: отчет об оценке активов компании, выполненный независимым оценщиком




^ Расшифровки статей бухгалтерского баланса за последний отчетный период (при наличии значений по перечисленным ниже статям в бухгалтерском балансе):

«Основные средства» (код стр.120) с указанием наиболее значимых объектов (стоимостью более 5% от балансовой стоимости основных средств), процента износа и места нахождения;

«Незавершенное строительство» (код стр.130) пообъектно, с указанием планируемого ввода в эксплуатацию. При наличии приобретенных, но не введенных в течение 1 года в эксплуатацию основных средств, их необходимо выделить отдельной строкой, с указанием наименования и целевого назначения. Такой же подход применяется в случае наличия строящихся объектов, работы на которых по каким-либо причинам приостановлены («заморожены»);

«Доходные вложения в материальные ценности» (код стр. 135) пообъектно, с указанием места нахождения имущества, организаций, которым оно передано в пользование, основных условий и срока пользования;

«Долгосрочные финансовые вложения» (код стр.140) с указанием суммы, формы инвестиций, наименования юридического лица, балансовой стоимости вложений, доли в уставном капитале;

«Прочие внеоборотные активы» (код стр.150) с указанием формы (вида) вложений (пообъектно);

«Запасы» (код стр. 210) с выделением неликвидных (выведенных из хозяйственного оборота) позиций;

«^ Дебиторская задолженность (платежи по которой ожидаются более чем через 12 месяцев после отчетной даты)» (код стр. 230) с указанием наименования должника, суммы задолженности, даты ее возникновения, даты погашения (согласно договора), суммы просроченной задолженности, перспектив погашения и предпринятых для этого мер;

«^ Дебиторская задолженность (платежи по которой ожидаются в течение 12 месяцев после отчетной даты)» (код стр. 240) с указанием наименования должника, суммы задолженности, даты ее возникновения, даты погашения (согласно договора), суммы просроченной задолженности, перспектив погашения и предпринятых для этого мер;

«^ Краткосрочные финансовые вложения» (код стр. 250) пообъектно, с указанием наименования должника, суммы задолженности, даты ее возникновения, даты погашения (согласно договора), суммы просроченной задолженности, перспектив погашения и предпринятых для этого мер;

«Прочие оборотные активы» (код стр. 270) пообъектно, с указанием наименования должника, суммы задолженности, даты ее возникновения, даты погашения (согласно договора), суммы просроченной задолженности, перспектив погашения и предпринятых для этого мер;

«Добавочный капитал» (код стр.420) по источникам формирования с выделением суммы каждого источника;

«Целевое финансирование и поступления» (код стр.450) по источникам формирования с выделением суммы каждого источника и цели получения финансирования;

«Непокрытый убыток» (код стр. 470) с указанием времени (периода) и причин формирования убытка;

«Займы» (код стр. 510, 610) с указанием наименования кредитора, основных условий полученного займа (суммы по договору, срока возврата (графика) погашения, процентной ставки, предоставленного обеспечения), суммы задолженности (отдельно выделяются суммы: текущей и просроченной задолженности по основному долгу, текущей и просроченной задолженности по процентам, текущей и просроченной задолженности по уплате пени (неустойки, штрафа), причин допущения просроченной задолженности).

«Кредиторская задолженность» (код стр.620) с указанием наименования кредитора, вида и суммы задолженности, даты ее возникновения, даты погашения (согласно договора либо нормативного документа), суммы просроченной задолженности, перспектив погашения и применяемых кредитором санкций;

«Прочие краткосрочные обязательства» (код стр. 660) с указанием наименования кредитора, вида и суммы задолженности, даты ее возникновения, даты погашения (согласно договора), суммы просроченной задолженности, перспектив погашения и применяемых кредитором санкций.

^ 2. Иная необходимая информация и документы




Расшифровка задолженности перед персоналом компании, бюджетами всех уровней, внебюджетными фондами по состоянию на последнюю отчетную и текущую дату, включая: вид задолженности (налога), наименование бюджета, текущая задолженность, просроченная задолженность, в т.ч. недоимка и пеня, дата возникновения.




В случае наличия реструктурированной задолженности в соответствии с Налоговым Кодексом РФ (отсрочки, рассрочки, налогового кредита, инвестиционного налогового кредита), дополнительно предоставляются – копии соответствующих документовПисьмо от ООО «ЕКА-Процессинг» об отсутствии задолженности:

  • решений уполномоченных государственных органов по месту регистрации заемщика с графиками погашения и иными изменениями и дополнениями к ним;

  • договоров о предоставлении налогового (инвестиционного) кредита со всеми изменениями и дополнениями, а также обеспечительных договоров к ним (при наличии)




^ Справка из Территориального подразделения ФНС РФ по месту регистрации Компании о состоянии задолженности (оригинал), своевременности и полноте соблюдения условий реструктуризации задолженности (предоставления налогового/инвестиционного налогового кредита), а также о наличии рублевых и валютных счетов Компании в обслуживающих банках по состоянию на текущую дату.




^ Расшифровка обязательств перед обслуживающими банками (за исключением «Северный морской путь» (ООО)), в том числе: предоставленные кредиты, кредитные линии, овердрафты, банковские гарантии, поручительства, залоги имущества, предоставленные в обеспечение собственных обязательств и/или обязательств третьих лиц, аккредитивы и т.д.) по состоянию на последнюю отчетную и текущую дату. Копии кредитных и обеспечительных договоров со всеми изменениями и дополнениями к ним; выписка из книги залогов, а также по внебалансовым счетам, на которых ведется учет не отраженных в бухгалтерском балансе обязательств.




Сведения об аресте и иных аналогичных обременениях (ограничениях в пользовании) имущества Компании по состоянию на текущую дату– Письмо от ООО «ЕКА-Процессинг» об отсутствии :




^ Справки из всех обслуживающих банков, за исключением КБ «Северный морской путь» (ООО), (оригиналы), подтверждающие информацию о ежемесячных оборотах по счетам за последние 12 месяцев, кредитную историю, а также наличие/отсутствие обязательств по действующим кредитным продуктам и текущей  ссудной (иной, приравненной к ней) задолженности, наличие/отсутствие неисполненных требований третьих лиц (картотек) к счетам Компании




^ Информация о структуре выручки за 5 анализируемых отчетных периодов (кварталов), в том числе: денежными средствами, векселями, взаимозачетами и т.п.




Справка о судебных разбирательствах в Арбитражных судах и судах общей юрисдикции, в которых Компания являлась/является ответчиком за последний год– Письмо от ООО «ЕКА-Процессинг» об отсутствии




Копии актов проверки Компании налоговыми органами за последний год (при наличии)




Информация о лицах, с которыми предприятие связано экономически и юридически (то есть стороны имеют общую собственность, и/или взаимные гарантии, и/или обязательства, и/или контролируют имущество друг друга, а также руководитель одной стороны совмещает руководящую должность у другой) таким образом, что финансовые трудности одной стороны обуславливают или делают вероятным возникновение финансовых трудностей другой стороны. Под контролем понимается прямое или косвенное (через дочерние общества) владение более чем 50 % голосов у стороны (лица) или способность контролировать больше половины голосов по специальной договоренности с другими акционерами (участниками) или согласно Уставу, т.е. одна сторона (лицо) способна контролировать другую и может существенно повлиять на ее финансовые и оперативные решения. – Письмо от ООО «ЕКА-Процессинг»




В случае, если Компания является эмитентом ценных бумаг – предоставляется ежеквартальный отчет эмитента ценных бумаг о существенных фактах (событиях и действиях), затрагивающих финансово-хозяйственную деятельность эмитента, составляемый в соответствии со статьей 30 Федерального закона "О рынке ценных бумаг" и Постановлением Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг от 2 июля 2003 года N 03-32/пс "О раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг".




Сведения о событиях, затрагивающих финансово-хозяйственную деятельность Компании, произошедших за период с последней отчетной даты до обращения в Банк (о фактах, повлекших разовое (более, чем на 25%) увеличение или уменьшение стоимости активов; о фактах, повлекших разовое увеличение чистых убытков, более, чем на 25%; о фактах разовых сделок, размер которых либо стоимость имущества по которым составляет долю в активах Компании на дату осуществления сделки более, чем 25%.




Копии лицензий, необходимых для осуществления основной деятельности Компании




Другие необходимые для проведения анализа документы в объеме, указанном в соответствующем требовании Банка.

  1. Субъектами малого предпринимательства и предприятиями, использующими упрощенную форму отчетности дополнительно предоставляются:

  • Сведения о доходах и расходах компании за последние 12 месяцев.

  • Книга учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения, утвержденной Приказом Министерства финансов Российской от 30 декабря 2005 года № 167н

  • Свидетельство об уплате единого налога на вмененный доход.

  • Выписка из Реестра акционеров (сведения о количественном (персональном) составе участников) на текущую дату.

  • Сведения о размере выручки от реализации за последние 12 месяцев (помесячно).

  • Справка о балансовой стоимости основных средств и нематериальных активов за последние 4 отчетных периода.

  • Средней списочной численности работников за последние 4 отчетных периода.


Все передаваемые в Банк копии документов должны быть заверены подписями уполномоченного лица и главного бухгалтера Общества, а также скреплены его печатью (если не предусмотрен иной способ удостоверения).

Учитывая большой объем материалов, данное требование может быть соблюдено путем сшивания документов по однородным группам (финансовые документы, юридические документы и др.), в месте сшива заверены подписями руководителя и главного бухгалтера, а также скреплены печатью Компании.
Примечание: за исключением документов, предоставленных ранее.


Добавить документ в свой блог или на сайт

Похожие:

Анкета заемщика iconАнкета индивидуального заемщика (поручителя)

Анкета заемщика iconАнкета кредитного продукта и заемщика

Анкета заемщика iconАнкета Заемщика
Паспорт или другой документ в соответствии с законодательством рф, удостоверяющий личность

Анкета заемщика iconАнкета Заемщика
Паспорт или другой документ в соответствии с законодательством рф, удостоверяющий личность

Анкета заемщика iconПеречень документов Заемщика (Заемщик – физическое лицо)
Заявление-анкета по форме Банка (Приложение №8 к Положению о кредитовании физических лиц)

Анкета заемщика iconАнкета заемщика
Документы, необходимые для проведения финансового анализа и оценки проекта, на финансирование которого запрашивается кредитный продукт...

Анкета заемщика iconАнкета Заемщика
Основные сведения о Заемщике (аналогичные сведения заполняются Поручителем, Гарантом, Залогодателем)

Анкета заемщика iconW ww vtb24. ru
...

Анкета заемщика iconАнкета заявление заемщика/созаемщика
Просим Вас заполнять Анкету-заявление собственноручно и разборчиво, шариковой или чернильной ручкой

Анкета заемщика iconПеречень документов, необходимых для предоставления кредита
Документы, подтверждающие правоспособность заемщика (нотариально заверенные копии) предоставляются в том случае, если у заемщика...

Вы можете разместить ссылку на наш сайт:
Школьные материалы


При копировании материала укажите ссылку © 2013
контакты
vbibl.ru
Главная страница